宏利投信：退休規畫 採動態資產收益投資
宏利投信總經理張維義
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據宏利資產管理發布最新的熟齡亞洲系列調查，家庭財富是台灣退休人口更能有效運用的另一項收入來源，但台灣家庭目前約有40％的金融財富是置於銀行存款，這些存款不僅回報微薄，甚至因為通膨而損失價值。
宏利投信總經理張維義表示，台灣投資者對退休生活的樂觀憧憬與實際規畫間存在脫節，適合用動態資產配置目標收益型投資管理帳戶來進行退休規畫。
張維義指出，2013年第4季宏利投資者意向調查結果顯示，台灣投資者對退休生活抱持積極心態，但退休規畫不周顯示理想與現實脫節，像是有近四分之三投資者預計能負擔起長達20年的理想退休生活、有逾半數投資者視退休儲蓄為首要財務目標，但三分之二投資者很晚才開始退休規畫、而且受股市欠佳影響第四季度投資意向小幅下降，資產配置中現金比重依然過高。
張維義分析，在現實生活中，台灣投資者很晚才開始退休規畫，低估了退休後生活的花費或是根本沒有準備充足的積蓄。有鑑於退休規畫產品在台灣的需求龐大，但是相關投資工具卻很少，宏利投信為宏利金融集團成員之一，自2011年起即與多家壽險業者合作，透過類全委投資型保單平台推出動態資產配置目標收益型投資管理帳戶，供台灣民眾進行退休規畫。
此外，宏利投信也並與海外投資顧問宏利資產管理（香港）的投資組合方案管理團隊（PSG）合作，將於26募集宏利投信推出的首檔資產配置型基金。
宏利全球入息動態組合基金經理人蘇泰弘表示，該基金為多元資產配置的組合型基金，主要投資全球股票子基金及債券子基金，最大特色為採用靈活的動態配置策略，依市況決定投資組合風險承受度，設立最大跌幅風控機制，可在市場波動時建立下檔保護機制，避免投資人蒙受大幅損失；該基金是類退休年金模式，提供每月穩定配息級別。
張維義表示，宏利金融集團在退休基金投資管理的核心價值即為「資產配置投資策略」。
在香港，宏利資產管理為香港強制性公積金計畫第二大產品提供者，其中，有超過40％香港強制性公積金計畫為生活型態基金。宏利資產管理投資組合方案管理事業群（PSG）旗下則管理超過1,120億美元全球資產，專注客製化設計多樣資產投資產品，滿足投資人對不同風險及報酬要求的資產配置組合。
宏利投信總經理張維義表示，台灣投資者對退休生活的樂觀憧憬與實際規畫間存在脫節，適合用動態資產配置目標收益型投資管理帳戶來進行退休規畫。
張維義指出，2013年第4季宏利投資者意向調查結果顯示，台灣投資者對退休生活抱持積極心態，但退休規畫不周顯示理想與現實脫節，像是有近四分之三投資者預計能負擔起長達20年的理想退休生活、有逾半數投資者視退休儲蓄為首要財務目標，但三分之二投資者很晚才開始退休規畫、而且受股市欠佳影響第四季度投資意向小幅下降，資產配置中現金比重依然過高。
張維義分析，在現實生活中，台灣投資者很晚才開始退休規畫，低估了退休後生活的花費或是根本沒有準備充足的積蓄。有鑑於退休規畫產品在台灣的需求龐大，但是相關投資工具卻很少，宏利投信為宏利金融集團成員之一，自2011年起即與多家壽險業者合作，透過類全委投資型保單平台推出動態資產配置目標收益型投資管理帳戶，供台灣民眾進行退休規畫。
此外，宏利投信也並與海外投資顧問宏利資產管理（香港）的投資組合方案管理團隊（PSG）合作，將於26募集宏利投信推出的首檔資產配置型基金。
宏利全球入息動態組合基金經理人蘇泰弘表示，該基金為多元資產配置的組合型基金，主要投資全球股票子基金及債券子基金，最大特色為採用靈活的動態配置策略，依市況決定投資組合風險承受度，設立最大跌幅風控機制，可在市場波動時建立下檔保護機制，避免投資人蒙受大幅損失；該基金是類退休年金模式，提供每月穩定配息級別。
張維義表示，宏利金融集團在退休基金投資管理的核心價值即為「資產配置投資策略」。
在香港，宏利資產管理為香港強制性公積金計畫第二大產品提供者，其中，有超過40％香港強制性公積金計畫為生活型態基金。宏利資產管理投資組合方案管理事業群（PSG）旗下則管理超過1,120億美元全球資產，專注客製化設計多樣資產投資產品，滿足投資人對不同風險及報酬要求的資產配置組合。
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