2014/06/18
【經濟日報╱記者陳怡慈／台北報導】
傳統定期定額基金扣款並無特定參考指標，定期不定額也僅提供跌時加碼、漲時減碼的投資選擇，強調順、逆勢皆可自由加碼的第三代基金投資方式應運而生，滿足投資人對不同行情的需求。
市面上定期 (不)定額商品眾多，但傳統定期定額扣款，無論在股市高檔或低檔，都維持同樣的投資策略及扣款金額，多頭時無法加碼跟上股市上漲行情，空頭時也無法加碼快速累積基金單位數，相對缺少彈性。
至於傳統定期不定額的扣款方式，也僅提供跌時加碼、漲時減碼的投資選擇，危機入市固然可以撿便宜。
然而股市若處於多頭，採取漲時減碼反而錯失財富增長的機會。
國泰世華銀行創業界之先，推出「自由FUND定期不定額」的基金投資方式，以客觀的「均線法則」，亦即，以基金淨值的周均線及年均線走勢做為加減碼指標，並提供三大策略供投資人運用。
策略一：逆勢加碼，可選擇下跌時加碼投資。
策略二：順勢加碼，可選擇追漲強勢股市。
策略三：自由設定，可在股市盤整醞釀向上動能時，多增加累積單位數。
除了保留定期定額分散風險的優點，也可以彌補傳統定期不定額僅能「逆勢加碼」的缺憾。
此外，投資人可依自身投資屬性，選擇±5%、±10%、±15%三種加減碼門檻，門檻越小，愈容易觸碰到設定的幅度，代表加減碼越積極。
具體操作上，投資人可先設定要扣款的三種金額，高、中、低自己填，數字無上限，只要高金額的數值大於中金額，中金額的數值大於低金額即可，新台幣部分以千元為單位，外幣以該幣別10元為單位。
每逢基金扣款日前一天，系統會自動針對基金的周均線與年均線進行比較，假設選擇+5%與順勢加碼，如此當周均線漲幅比年均線高出至少5%以上時，系統會自動以設定的高金額進行扣款，以利掌握財富增值好契機。
市面上定期 (不)定額商品眾多，但傳統定期定額扣款，無論在股市高檔或低檔，都維持同樣的投資策略及扣款金額，多頭時無法加碼跟上股市上漲行情，空頭時也無法加碼快速累積基金單位數，相對缺少彈性。
至於傳統定期不定額的扣款方式，也僅提供跌時加碼、漲時減碼的投資選擇，危機入市固然可以撿便宜。
然而股市若處於多頭，採取漲時減碼反而錯失財富增長的機會。
國泰世華銀行創業界之先，推出「自由FUND定期不定額」的基金投資方式，以客觀的「均線法則」，亦即，以基金淨值的周均線及年均線走勢做為加減碼指標，並提供三大策略供投資人運用。
策略一：逆勢加碼，可選擇下跌時加碼投資。
策略二：順勢加碼，可選擇追漲強勢股市。
策略三：自由設定，可在股市盤整醞釀向上動能時，多增加累積單位數。
除了保留定期定額分散風險的優點，也可以彌補傳統定期不定額僅能「逆勢加碼」的缺憾。
此外，投資人可依自身投資屬性，選擇±5%、±10%、±15%三種加減碼門檻，門檻越小，愈容易觸碰到設定的幅度，代表加減碼越積極。
具體操作上，投資人可先設定要扣款的三種金額，高、中、低自己填，數字無上限，只要高金額的數值大於中金額，中金額的數值大於低金額即可，新台幣部分以千元為單位，外幣以該幣別10元為單位。
每逢基金扣款日前一天，系統會自動針對基金的周均線與年均線進行比較，假設選擇+5%與順勢加碼，如此當周均線漲幅比年均線高出至少5%以上時，系統會自動以設定的高金額進行扣款，以利掌握財富增值好契機。
|
沒有留言:
張貼留言