戰略高手─黃家樂做好的基金公司

．2014年06月23日

．工商時報

．記者魏喬怡／台北報導

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    在金融投資界奮戰已有19年的先機環球投資亞太區董事總經理黃家樂，在2013年底加入先機環球投資，先機（Old Mutual）進台灣時間較晚，品牌知名度還不高，「但就是這樣開疆闢土的挑戰工作較吸引我，事實上，先機基金相當有特色，這裡有很多沒人發掘到的寶藏！」她說。

    翻開黃家樂的工作史可發現她的專長在於基金投資服務與業務推廣，在香港滙豐、怡富基金、法國巴黎投資（前荷銀投資管理）都是擔任基金投資服務主管，「我喜歡從事業務性質的工作，因為我喜歡與人接觸，而且我覺得這是個需要高度專業的工作，因此我在1997年時就取得特許金融分析師（CFA）資格，能更深入地協助客戶做好資產管理。」

    儘管Old Mutual資產管理公司目前全球總資產管理規模達4,700億美元，資產規模排名在全球資產管理業者中名列前茅，全球客戶數超過1,400萬名，但許多身邊好友好奇，為何黃家樂會想從JP摩根轉戰到Old Mutual，「我覺得這裡的企業文化與理念和我的理念更相近，而且發揮的空間也很大。」

    黃家樂指出，先機環球投資旗下產品多元化，未來三年亞洲市場是重點，目前先機環球投資在香港設立亞洲區辦公室，同時負責管理台灣及新加坡業務，其中香港、新加坡將著重私人銀行的業務發展，而台灣則是會鎖定零售市場，因此會更重視銀行通路夥伴。

    黃家樂進一步指出，金融海嘯後，歐美市場重創、亞洲市場崛起，因此是兵家必爭之地，而先機在亞洲區業務發展策略重點有三：首先是讓業務自然增長，這是企業發展的命脈；其次，嚴選業界頂尖的基金經理人，先機環球投資目標並非打造龐大企業王國，而是建立讓客戶獲利、能滿足客戶所需的業務，「我們不做『大』的基金公司，但要做『好』的基金公司。」；第三，審慎篩選併購標的，以達到策略與業務互補、相輔相成的效果。

    黃家樂認為，雖然在台灣的境外基金品牌已相當多，競爭很激烈，但是她覺得先機還是有很大的發展機會，「我們有很多有特色的基金，也能提供客製化的服務。」

    展望未來3到5年在台發展策略，黃家樂指出三大重點：第一、擴大區內銷售網絡，加深與富盛證券投顧等銷售夥伴的合作，提供更全面的行銷與業務支援；第二、強化先機環球投資品牌能見度，拓展台灣市場，贏得投資人信任；第三、會進一步完善現有產品與投資策略，如引進新產品，以滿足台灣投資人的需求。

    對先機來說，台灣資產管理市場在亞太市場擁有著舉足輕重的地位，黃家樂分析，台灣是充滿機會的市場，主要來自台灣市場及投資人具有獨特性：一、相較於香港市場，台灣零售投資活躍，且台灣投資人對不同種類基金接受程度高，媒體所提供的基金理財資訊較多且較深入。

    二、台灣投資人很多元化，喜歡不同股類（Share class）的基金，如月配息及Ｂ、Ｃ類基金、亦喜歡不同投資幣別（Currency）的基金，例如澳幣、南非幣等。

    三、台灣是先機環球投資在亞洲最重要的市場，目前已與英國總部研究，希望日後提供更多股類及幣別選擇給台灣投資人。

    黃家樂表示，先機環球投資與總代理富盛證券投顧的合作相當密切，現階段隨著部分法令鬆綁，哪些產品能滿足OBU客戶需求及提供現有客戶更優質的產品，是當前最重要的課題。對台灣長期發展，相對看好，也相當有信心。