瞄準退休商機 領航有意登台

• 2014-12-18 02:07
• 工商時報
• 記者孫彬訓／台北報導

領航昨（17）日拜會金管會副主委王儷玲，了解台灣退休金市場及法規，並表達有意來台爭取龐大退休商機的意願。 圖／美聯社

　掌管全球3兆美元，更是台灣多家公司前10大股東的全球最大共同基金公司領航集團（Vanguard）17日拜會金管會副主委王儷玲，除了解台灣退休金市場及法規，更表達有意來台爭取龐大退休商機的意願。領航集團管理的資產，截至2013年底，約相當大陸國內生產總值的三分之一，並略高於世界第5大經濟體法國的國內生產總值。

　領航集團國際業務總裁諾里斯（James M. Norris）指出，目前鎖定台灣的退休金市場、大企業、政府單位，希望能先服務機構服務人，對於台灣市場的個人投資市場很有興趣，但是否在台設立據點，尚未定案，且由於領航集團都是以自行設立據點為主，而非併購，因此會先服務機構服務人。

　諾里斯說，全球的退休金制度，逐步從確定給付制（DB）轉變成確定提撥制（DC），而領航集團正推動結合兩者優勢的「現代化確定提撥制」，也就是藉由目標日期的被動式操作，每年固定提撥1％的方式，且提撥比率可以由民眾自行調整，藉此讓退休制度更加完整。

　諾里斯強調，民眾應該正確地把重點放在資產配置、分散風險、重新調整以及儲蓄率和消費率上。目前領航集團也正積極尋求零售市場的機會，而對台灣日益蓬勃的退休金市場，也相當有興趣，因此也跟金管會洽談，希望能服務更多的投資人。

　對於投資，他強調，雖然成功的投資取決於很多因素，但透過持之以恒遵從四忠告，投資者可以獲取最佳的成功投資機會。一是設定清晰、合適的投資目標。二是利用廣泛多元的基金，制定合適的資產配置策略。三是將成本降至最低。四是維持遠見，並具備長線規律。