善用國泰世華Auto-Fund理財策略 投資持盈保泰

• 2014-09-11 01:22
• 工商時報
• 林俊輝

    美國聯準會（FED）緊縮貨幣寬鬆政策（QE），市場預期，2015年第2季起美國就將緩步升息，勢必牽動全球金融投資情勢高度波動，迎戰此一升息挑戰，國泰世華銀行松山分行財富管理業務經理康碩芬指出，投資人可透過國泰世華自動停利停損「Auto-Fund」理財策略，自動切換股債損益點，但切記，贏時勿貪得、虧時要決斷，秉持投資初衷，適時停利、停損，理財方能持盈保泰。

國泰世華銀行松山分行業務經理康碩芬

　
　國泰世華自動停利停損「Auto-Fund」的理財策略是什麼？康碩芬說，人性本貪，當面對高度波動的全球金融市場，往往投資人被霎時而來的獲利「迷惑」，被頓時空頭衝擊到「頭昏目眩」，何時該進場？何時該退場？完全失去方向，有鑑於此，國泰世華銀行推出自動停利停損「Auto-Fund」服務，透過設定預期停利點的上限出場點及預期停損點的下限出場點，適時鎖住高檔獲利與嚴控下檔風險。

　這樣設定有何好處？康碩芬表示，很多投資人都曾經面對「紙上富貴」，空歡喜一場，甚至面對全球金融市場大空頭時，也喪失方向性，如果能在投資當時，就根據自己的投資風險屬性，設定好±5％、±10％，就獲利出場，或停損退場，往往可以贏時保住獲利，虧時鎖住幅度，退而保本。

　康碩芬指出，投資人到國泰世華銀行時，理財專員都會為客戶進行投資屬性評估，再根據投資的目標選擇適合風險的投資標的，例如，退休理財規劃，就不太適合高波動、高風險產品，務求先保本，再追求適當的理財商品，例如最近頗熱門的股票型入息基金產品，因可以選擇月配息類股，滿足退休生活穩定收益領取的需求，同時還能參與經濟成長榮景，追求資本增值潛力。

　很多客戶一開始都表明自己相當「保守」，康碩芬笑著說，但進行風險屬性評估時，往往要求獲利20％以上，所希望選擇的投資標的，均相當「積極」，因此，投資不能憑著感覺走，看到獲利時，不能一延再延獲利出場時間，看到虧損時，也不能「下不了手」，不肯忍痛先出場，一定要記得投資初衷，善用國泰世華自動停利停損「Auto-Fund」理財策略為財富繫上安全帶。