Q1最想加碼基金 陸股奪冠

• 2015-01-30 01:33
• 工商時報
• 記者陳欣文／台北報導

    最新一季（2014年第4季）「摩根定期定額溫度指數」為57度，為去年最低溫的一季，較前期下降6度，熱度約當於2013年底時氣氛，但每月平均定期定額扣款金額稍微下跌至6,946元，仍為歷次高水準；至於今年首季投資人最想加碼的基金則由陸股基金奪冠。

　摩根投信執行董事邱亮士分析，2014年全球金融市場表現不差，但去年第4季仍有諸多變數，包括美國QE正式退場、油價大跌、俄烏衝突等籠罩市場，全球股市因多空紛擾而震盪加劇，衝擊台灣定期定額投資人的意願，不少投資人選擇先退場觀望而暫停扣款，導致本期定期定額溫度指數下滑。

　
　邱亮士指出，定期定額絕非只進不出，隨著金融不確定性提高，投資人為避免紙上富貴，適時停利操作也是造成溫度降溫的主要原因，這從過去三年，每年第4季定期定額溫度指數總是相對為低可見。

　此外，人均定期定額扣款金額居高不下，也顯示國人對定期定額的偏好度仍強，依舊認同定期定額的紀律投資的重要性。

　2015年第1季投資人最想加碼的前五名基金類型，由陸基金拔得頭籌，17.8％的投資人表現將加碼投資大陸，較前次調查顯著增加7％，其次為東協（9.1％）、美國（8.6％）、印度（8.1％）和俄羅斯（6.9％）。

　邱亮士說，隨著去年下半年來A股強勢走揚，增添投資人進場投資大陸的意願，另一方面，願意趁低點進場撿便宜的投資人也不少，去年與油價同步大幅回檔的俄羅斯，也是投資人願意加碼的前五大標的之一，顯示就價值面來看，俄羅斯長期潛力可期。

　群益全球關鍵生技基金經理人沈宏達指出，統計海嘯以來從不同季度開始持續定額MSCI全球醫療生技指數一整年，從結果來看，第1季、第2季進場的平均定額投資報酬率均達到10％上下，第3季、第4季進場的平均定額投資報酬率均也有6.5％上下，說明了任一季都是醫療生技產業的定額投資黃金時期。

　元大寶來投信則建議投資人多利用投信公司的網路平台和強項商品選擇定期定額標的。