投信投顧公會要求基金的廣告文宣，要拿掉「一個月」的績效評比，投信業者指出，投信投顧公會要求業者，將一個月的績效拿掉，主要是避免投資人過度重視短線績效，避免投資人把短線績效良好的基金當成第一選擇，而忽略基金中長期績效，並失去基金要長期投資的本意，立意良善。
業者指出，也會遵守主管機關政策，全力配合，且對投資人來說，即使一般廣告不再刊登一個月的績效，但透過基金理財網站仍可以隨時知道所投資基金的短期績效，並不影響投資人知的權益。
再者，換個角度來看，也可以避免這種過短的一個月績效波動，而影響投資人的理財判斷。
投信業者指出，拿掉一個月績效的作法立意良善，導引投資人著重中長期績效表現，不要只看眼前的短期績效，有助於國人建立正確的理財觀點，投信和投顧業者在行銷資料上，也會配合法規要求，拿掉一個月的績效數據。
但有部分投信業者分析，當基金投資人想知道自己購買的基金一個月績效時，將無法從適當管道獲得，只好轉而尋求理財網站。
但現在的理財網站所刊登的近一周、近一月，到近幾年績效數據，不一定完全正確，而且有時並未載明是哪種幣別計價，易誤導投資人，這點要進一步討論。
整體來看，投信業者建議，投資人選擇基金時，除了績效外，還可以留意基金周轉率、基金中長期波動度、基金規模不宜過小、基金經理人轉換是否頻繁等等。
摩根投信副總經理邱可君則建議，投資人除了績效，還是要定期檢視投資基金的績效，建議每季、或每半年，投資人就應該看看基金的漲跌報酬，檢視整體投資組合的報酬率，進行必要的「汰弱留強」，淘汰前景不佳的市場，或是加碼長線看俏的投資標的，讓整體投資報酬能正向循環。
業者指出，也會遵守主管機關政策，全力配合，且對投資人來說，即使一般廣告不再刊登一個月的績效，但透過基金理財網站仍可以隨時知道所投資基金的短期績效，並不影響投資人知的權益。
再者，換個角度來看，也可以避免這種過短的一個月績效波動，而影響投資人的理財判斷。
投信業者指出，拿掉一個月績效的作法立意良善，導引投資人著重中長期績效表現，不要只看眼前的短期績效，有助於國人建立正確的理財觀點，投信和投顧業者在行銷資料上，也會配合法規要求，拿掉一個月的績效數據。
但有部分投信業者分析，當基金投資人想知道自己購買的基金一個月績效時，將無法從適當管道獲得，只好轉而尋求理財網站。
但現在的理財網站所刊登的近一周、近一月，到近幾年績效數據，不一定完全正確，而且有時並未載明是哪種幣別計價，易誤導投資人，這點要進一步討論。
整體來看，投信業者建議，投資人選擇基金時，除了績效外，還可以留意基金周轉率、基金中長期波動度、基金規模不宜過小、基金經理人轉換是否頻繁等等。
摩根投信副總經理邱可君則建議，投資人除了績效，還是要定期檢視投資基金的績效，建議每季、或每半年，投資人就應該看看基金的漲跌報酬，檢視整體投資組合的報酬率，進行必要的「汰弱留強」，淘汰前景不佳的市場，或是加碼長線看俏的投資標的，讓整體投資報酬能正向循環。
沒有留言:
張貼留言