樂退方程式／退休安養信託 累積老本享天年

樂退方程式／退休安養信託  累積老本享天年

2015-07-27  聯合報 記者沈婉玉／台北報導

退休老本要審慎規劃，才能安享晚年，手邊有養老金的退休族，常是詐騙集團眼中的肥羊；面對子女、朋友借錢周轉，壓力不小；遇到子女爭產，更是十分煩惱。善用金錢信託可以防止自己亂花錢，也可避免辛苦存的退休金被挪用或被詐騙集團騙光光。

樂退方程式／長照保險金信託 不怕失智失能

樂退方程式／長照保險金信託 不怕失智失能

2015-07-27  聯合報 記者沈婉玉／台北報導

高齡社會來臨帶動長照險熱銷，但老人失能失智無法自理時，如何確保保險契約不會遭到不當變更或終止？合庫銀行建議，投保長照險的民眾應辦理「長照保險金信託」，可延伸保險商品的保障，減少財產遭不當挪用的風險。

樂退方程式／摩根投信調查 退休焦慮感 大台中最高

樂退方程式／摩根投信調查 退休焦慮感 大台中最高

2015-07-20  聯合報 記者周小仙／台北報導

根據摩根投信調查，全台超過七成的投資人擔心退休金準備不足，大台中地區的憂慮又高出平均，為78％，其中以30至40歲的投資人退休焦慮感最高，達85％之多，遠高於其他年齡層。

樂退方程式／夾心族理財風險偏高

樂退方程式／夾心族理財風險偏高

2015-07-20  聯合報 記者周小仙／台北報導

根據摩根投信調查，30至40歲的大台中地區投資人，儲存退休金的理財工具以股票基金25％比率最高，其次是定存14％，台灣股票及保險各占13％，並列第三位，資產配置相當兩極化，不是很積極就是很保守，資產配置概念略顯不足，欠缺穩健的核心部位。

杜汶高：台灣人宜增加更具成效資產

• 2015-07-20 01:42
• 工商時報
• 魏喬怡

　根據宏利「熟齡亞洲」系列報告最新發表—《事倍功半：亞洲人實現理財目標的挑戰》，亞洲投資人普遍面臨投資報酬率，追不上理財目標成本增長的問題，雖說台灣投資人情況較佳，投資報酬基本還能趕上主要理財目標成本的上漲速度，但也只能做到近乎打平的狀態。

宏利行政總裁杜汶高 看見熟齡亞洲商機

• 2015-07-20 01:42
• 工商時報
• 魏喬怡

    在投資及資產管理領域經營了二十多年，已經相當駕輕就熟的宏利資產管理行政總裁杜汶高 (Michael Dommermuth)，去年又接下亞洲區財富管理業務，面對這迥異於資產管理的理性掛帥，亟需感性人味、以客為尊的財富管理市場，杜汶高從大數據調查中嗅到了「熟齡亞洲」商機。

希債啟示 善用年金險存老本

• 2015-07-14 01:47
• 工商時報
• 記者魏喬怡／台北報導

    希臘銀行爆擠兌危機，大批希臘民眾無法在銀行、ATM提領到現金、坐困愁城。希臘事件再度引爆民眾的退休金準備危機意識，壽險業者表示，依據世界銀行所提出的退休金三大支柱，分別為社會保險制度、企業退休制度及個人退休安排。

長期照護險 國人保額仍偏低

樂退方程式／新光人壽：長期照護險 國人保額仍偏低

2015-07-13 聯合報 記者孫中英／台北報導

想要過樂活退休生活，最好先完善長期照護保障。新光人壽根據歷年長照險保單銷售數據發現，女性的長照風險意識，高過男性，但男性購買保額高過女性；不過，男、女性購買的長照險保額都不太夠。

樂退方程式／理財要趁早 一起抗通膨

樂退方程式／理財要趁早 一起抗通膨

2015-07-13 聯合報 記者孫中英／台北報導

根據勞動部數據，台灣男性平均實際退休年齡為62.3歲，女性為59.7歲，但許多歐美及亞洲國家勞工，都比台灣人晚退休，韓國男性勞工平均達71.1歲才退休。

樂退方程式／投資拚退休 高配息竄出

樂退方程式／投資拚退休 高配息竄出

2015-07-13  聯合報 記者孫中英／台北報導

台灣人準備退休，傳統最倚賴的工具就是存錢，但是當存款利息長年低落時，為有效準備退休資金，民眾開始勇於嘗試其他「高配息」投資工具。

台灣人理財 常做白工

台灣人理財 常做白工

2015-07-07 經濟日報 記者王奐敏╱台北報導

宏利資產管理最新研究報告指出，一般亞洲投資人理財時，常因成本上漲而事倍功半，雖然研究發現台灣投資人的情況相對較好，但理財的結果，財富常常沒有實質增長，也就是作了白工。

台人理財報酬 追不上開銷成長

• 2015-07-07 01:34
• 工商時報
• 記者魏喬怡、實習記者劉怡馨／台北報導

    宏利資產管理「熟齡亞洲」系列最新報告出爐。報告顯示，台灣人投資理財回報率（2.7％）雖然較泛亞洲地區（日本除外）來得高，但是仍追不上退休生活所需的各項成本成長率（3％），中間仍有0.3％的缺口。

摩根投信調查／高屏年輕人 近半還沒存退休金

摩根投信調查／高屏年輕人 近半還沒存退休金

2015-07-06 聯合報 記者周小仙／台北報導

國人退休意識提升，愈來愈多人開始著手準備退休金，根據摩根投信調查，全台85％的投資人已經開始儲存退休金，以區域來看，高屏區比例最高，約88％。不過當地年輕人對於提早準備重要性意識程度，反而落後全台，近半數還沒開始存退休金，甚至近三成不知道從何著手。

樂退方程式／理財保守 憂患意識相對高

樂退方程式／理財保守 憂患意識相對高

2015-07-06 聯合報 記者周小仙／台北報導

高屏區年輕人投資行為保守，但憂患意識相對較高。根據摩根投信調查，高屏區20至30歲投資人，逾五成認為退休金應準備1,500萬元以上，遠高於高屏區整體的42％，亦是各年齡層中比例最高。

六成民眾不理財 淪苦老族

六成民眾不理財 淪苦老族

2015-06-30 經濟日報 記者張瀞文／台北報導

施羅德投信與遠見雜誌的退休理財生活調查顯示，近六成民眾退休準備不及格，恐淪為「苦老族」。另外，25%為可過安適生活的「安老族」，近兩成為可充分享受退休的「享老族」。

施羅德：3S邁向享老族

• 2015-06-30 01:42
• 工商時報
• 記者孫彬訓／台北報導

　施羅德投信昨公布年度退休理財大調查，建議以3個S為原則調整作法，有機會使更多勞工在退休時成為「享老族」。施羅德投信總裁巫慧燕指出，第一個S是Simplicity（簡單），第二個S是Solution（解決方案），第三個S則是Schooling（教育）。

樂退方程式／退休金買對了？美元狂升 外幣年金越繳越多…

樂退方程式／退休金買對了？美元狂升 外幣年金越繳越多…

2015-06-29 聯合報 記者楊筱筠／台北報導

退休議題發燒，年金險儼然成為穩定退休後財源的重要工具，不少有外幣需求的退休族，選擇投保外幣計價年金險保單，包括人民幣、歐元、澳幣、美元、南非幣都入列。不過外幣保單有匯率風險，若退休族無外幣需求，投保外幣險只會增加額外風險。

樂退方程式／想賺年金險 先研究「三率」

樂退方程式／想賺年金險 先研究「三率」

2015-06-29 聯合報 記者楊筱筠／台北報導

中國人壽行銷企劃部副總經理蘇錦隆建議，買年金險要注意許多事，第一件就是先看三率。就是利率變動型年金保險的宣告利率、解約費用率及附加費用率。

運用3大策略 退休少煩惱

• 2015-06-25 02:11
• 工商時報
• 記者張中昌／台北報導

　退休議題在高齡化、少子化影響下，已有愈來愈多人重視，壽險業者表示，上班族現在辛苦工作之餘，可善用「積極參與」、「慎選產品」、「善用專業」的3大策略，打造理想退休計畫，逐步達成富足退休生活。

樂退方程式／基金投資 老手三大心法

樂退方程式／基金投資 老手三大心法

2015-06-22 聯合報 記者周小仙／台北報導

「退休理財不是先搶先贏，重點在於收獲在最終點！」基金投資資歷超過24年的徐金春，開門見山地說退休理財重點不在贏在起跑點，而是最終點的收獲。隨著20幾年來的投資經驗，徐金春從中學到三項寶貴的退休理財終極法則。