樂退方程式／理財保守 憂患意識相對高

樂退方程式／理財保守 憂患意識相對高

2015-07-06 聯合報 記者周小仙／台北報導

高屏區年輕人投資行為保守，但憂患意識相對較高。根據摩根投信調查，高屏區20至30歲投資人，逾五成認為退休金應準備1,500萬元以上，遠高於高屏區整體的42％，亦是各年齡層中比例最高。

摩根投信執行董事劉玲君指出，綜合考量通膨及物價水準後，一般來說，準備1,500萬元的退休金能在退休後維持一般的生活水準，即便高屏區的生活花費不如大台北地區昂貴，但儲備用得久又足夠的退休金相當重要。

劉玲君說，從逾五成的高屏區年輕人體認到要準備1,500萬以上退休金來看，高屏區年輕人投資行為相對保守，不過防患未然心態相當鮮明，高度意識到未來退休生活要準備足夠的資金。

但因高屏區年輕人投資觀念偏向保守，喜好運用保險及定存等理財工具，若不考慮父母贈與或機會中獎等意外之財，實在不容易累積到1,500萬元。劉玲君強調，退休規劃除儘早開始，也要積極運用多元投資工具，透過完善的資產配置，運用時間及複利的效果持續不間斷地投資，才有機會在有限收入內累積預期財富。