樂退方程式／投資債券 不如長抱好股
2014-08-25 聯合報 記者周小仙╱台北報導
退休投資不能只單靠債券等高穩定資產，資產管理業者表示，股票波動雖較債券大，但如果靠股息、股利長期累積，不但可以減少企業盈餘受景氣循環，造成股價波動，也可搭配股票漲勢創造超額報酬。
2014年8月25日 星期一
樂退方程式／55歲以上族群 投資應穩健保守
樂退方程式／55歲以上族群 投資應穩健保守
2014-08-25 聯合報 記者周小仙╱台北報導
人們在做退休規畫上，總是想得多、做得少。富蘭克林坦伯頓基金集團今年調查美國民眾退休收入策略與預期，針對2011位18歲以上的美國民眾進行。結果顯示，美國民眾對退休的想法與實際作為有明顯落差。
樂退方程式／利率低 定存趕不上通膨
樂退方程式／利率低 定存趕不上通膨
2014-08-25 聯合報 記者周小仙╱台北報導
退休後才發現定存不是最佳的資產配置方式，該如何將退休金做妥善規畫？
羅先生今年60歲，已從工作崗位退休，領得350萬退休金；羅太太目前還在工作，月薪5萬，預計三年後退休。由於孩子已長大在工作，羅先生與羅太太不用煩惱孩子的開支，因此羅先生拿了50萬買儲蓄型保險，100萬作定存，剩200萬放在銀行以備不時之需，但後來羅先生發現定存利息太低不能靠利息過活，而羅太太也將於3年後退休，兩夫妻該如何安排退休後的資金？
羅先生今年60歲，已從工作崗位退休，領得350萬退休金；羅太太目前還在工作，月薪5萬，預計三年後退休。由於孩子已長大在工作，羅先生與羅太太不用煩惱孩子的開支，因此羅先生拿了50萬買儲蓄型保險，100萬作定存，剩200萬放在銀行以備不時之需，但後來羅先生發現定存利息太低不能靠利息過活，而羅太太也將於3年後退休，兩夫妻該如何安排退休後的資金？
亞股基金 Q2大吸金
亞股基金 Q2大吸金
2014-08-25 經濟日報 記者曹佳琪╱台北報導
第2季以來，投資風向球明顯轉向亞太地區，投信投顧公會統計，第2季前五大境外股票型基金淨申購之冠是亞太（不含日本）股票型基金，淨申購金額近19億元，已走出第1季淨贖回66億元低潮，資金進駐將有助亞股續走資金行情。
大型台股基金 績效過人
大型台股基金 績效過人
 |
台股今年表現震盪，但台股基金奮勇向前，截至8月20日平均漲幅達9.73％，勝大盤的7.86％，其中規模前十大台股基金表現更亮眼，不僅今年來平均漲幅達10.65％，各天期表現也都全面領先市場平均水準，其中最佳績效今年漲幅15.94％，第二、三名績效也達14.75％、14.58％，投資人賺飽飽。
法人看旺高收債 明年成亮點
法人看旺高收債 明年成亮點
近期持續吸金的高收益債市，面對量化寬鬆可能結束帶來的影響，法人表示，在整體利率環境仍偏低的情況下，加上高收益債擁有較高的收益率及較短存續期間的優勢，仍具有投資價值，明年仍將是債市投資的亮點。
9月活水將挹注 歐股可望止跌回穩
9月活水將挹注 歐股可望止跌回穩
受惠於企業財報優於預期，加上疲軟的經濟成長數據引發市場對歐洲央行可能推出提振經濟刺激措施的預期，道瓊泛歐600指數結束連二周跌勢，歐股走勢逐漸回穩，現為低檔布局歐股好時機。
巴西股市連5紅 基金同樂
巴西股市連5紅 基金同樂
巴西股市近一周表現強勁，股市連5天上揚，近一周股市逼近6％，聖保羅指數站穩所有短中長期均線，巴西基金表現亦相對出色。法人指出，巴西目前股匯雙漲，帶動巴西基金表現，但仍需留意目前巴西基本面表現不佳可能出現的修正風險。
美股攻高 科技、能源吸睛
美股攻高 科技、能源吸睛
 |
東歐緊張關係舒緩，帶動美股持續走揚。投信法人表示，美國聯準會（Fed）主席葉倫將於22日在Jackson Hole發表演說，在勞參率仍低、從事兼職人數仍高、企業找不到有技能的人填補職缺下，勞動市場仍存在未充分就業情況，預計葉倫不會對貨幣政策發表重大改變，一切仍將視經濟數據的發展而定。
OBU 財管新規範將上路 外銀搶先卡位
OBU 財管新規範將上路 外銀搶先卡位
金管會及銀行公會預計在下個月完成新版OBU財管業務暨客戶管理作業規範，國際市場資源雄厚的外銀台北分行、五大消金外銀，以及外商投顧業此次有備而來，鴨子划水提早布局，一方面盤點國外架上金融產品，挑選適合台灣市場的部分，另一方面橫向同業找尋通路合作，達到放大本地高資產財管市場的目的。
銀行祭新ETF商品 搶占商機
銀行祭新ETF商品 搶占商機
槓桿、反向ETF(交易所買賣基金)的創新金融商品有多家投信有意發行，並將陸續上市，將開創新商機。據悉，華南銀行積極洽談擔任相關ETF的保管銀行，預期在一般投資人、法人機構都將參與此市場，長期有機會開創槓桿、反向ETF的龐大規模，至少上看千億元以上，銀行也可因賺取保管費而受益。
億萬富豪成分股怎麼選？
億萬富豪成分股怎麼選？
依照Billionaire指數（BILLIONR）編製規則，這是美國富豪們都是必須向美國證監會申報持股，再從這些申報內容中找出有9成資產都是屬於股票的富豪，這富豪們的持股中再挑出最多富豪投資的前30檔股票。
歐元未來6個月被看衰
歐元未來6個月被看衰
歐元、英鎊兌美元匯率的翻轉，使得今年8月的國際匯市大有風雲生變的味道，歐系銀行指出，美元終將在國際貨幣市場展現實力，歐元區經濟衰退將拖累歐元前景，瑞銀財管部門預估，未來6個月歐元兌美元將跌到1.28，滙豐銀行則建議，先觀察1.31的短線支撐價位。
惠理康和：投資布局宜多元
惠理康和：投資布局宜多元
 |
全球股債市高檔震盪，惠理康和美元平衡收益基金經理人劉佳雨表示，國際市場資金依然強勁，近期宜觀察注意美國聯邦準備理事會（Fed）主席葉倫在Jackson Hole的談話、烏克蘭和中東情勢發展，投資組合資產宜多元化，才能在國際資金快速輪動之間，掌握輪漲的契機，並降低市場波動風險。
德銀遠東：三利多 亞高收看俏
德銀遠東：三利多 亞高收看俏
高收益債在前幾周資金大幅撤出之後，本周止血。回歸基本面觀察三大區域高收益債，以利率水準、信用利差觀察，亞洲高收益債優於歐、美高收債，反映在績效上，今年以來亞高收漲幅7.38％，也是三大區域中表現最好的。
資本集團：聰明理財找高息
資本集團：聰明理財找高息
在低利率已成市場共識，美國想要再見到長期基準利率4％水準可能難上加難了，聯準會將維持低利環境至2015年、隨後緩步升息至2017年。低利環境下，預期高收債基金可反映景氣復甦且收益率較高，大受投資人歡迎。
訂閱：
文章 (Atom)