樂退方程式／摩根投信調查 退休焦慮感 大台中最高

樂退方程式／摩根投信調查 退休焦慮感 大台中最高

2015-07-20  聯合報 記者周小仙／台北報導

根據摩根投信調查，全台超過七成的投資人擔心退休金準備不足，大台中地區的憂慮又高出平均，為78％，其中以30至40歲的投資人退休焦慮感最高，達85％之多，遠高於其他年齡層。

摩根投信執行董事劉玲君指出，30至40歲的投資人正是三明治夾心族，上有父母要奉養，下有子女要撫養，不論是生活壓力或經濟負擔都較其他年齡層來得大，因此，對未來退休後的準備金深感壓力。

此外，大台中夾心族的退休焦慮感高，在退休金準備上同樣知易行難，摩根投信調查發現，大台中近三成30至40歲投資人尚未存退休金，比率高於大台中整體的16％及全台的15％。

進一步探究還沒開始存退休金的理由，超過一成是每個月薪水都花完，沒有多餘的錢。劉玲君表示，夾心族忙著照顧父母、教育子女，生活壓力已相對沈重，除了必要的生活開支，往往還要背負房貸、車貸等，根據市場統計，近兩年來台中市房價上漲逾一成，居六都之冠，購屋成本上升更增添大台中夾心族的經濟負擔，因而無力顧及未來的退休金規劃。

但因為退休金準備需要長時間的累積，愈早開始愈好，才能將投資年限拉長，並透過複利效果有效累積足夠的退休金。劉玲君建議，夾心族可先以定期定額投資，不需一次拿出大筆資金，透過每月固定扣款，運用長期平均法攤平成本，並可達到強迫儲蓄效果，待累積到一定資產後，再搭配單筆投資在適合自己風險屬性的投資工具上，一步步完成退休金的準備。

●退休理財通常知易行難，如何化為實際行動，不妨聽聽投資專家現身說法，8月4日摩根投信將至台中金典酒店舉辦「定期定額新息慣樂活退休早一步」投資講座，歡迎電洽摩根投信服務專線0800-045-333，或上官網報名www.jpmrich.com.tw。