【經濟日報╱記者李娟萍／台北報導】
距離全美第四大投資銀行雷曼兄弟破產已滿五周年，根據理柏統計，如果採取定期定額紀律扣款，從海嘯前開始進場，即使經歷金融海嘯大洗禮，但目前已有九成投信基金獲利，平均報酬率達13.24%。
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圖／經濟日報提供 |
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五年扣款下來表現最佳的類型為生技，最高繳出五年73%的定期定額報酬率，台股基金及精品基金表現也頗為出色。
根據投信投顧公會資料顯示，截至8月底的定期定額人數微幅下滑，但投資金額上升，顯示留在場內的投資人有擴大投資金額、逢低布局的傾向。
投信業者指出，在市場動盪之際不知如何掌握進場時間點時，採取定期定額投資是相當有效的投資方式，以2008年8月底海嘯發生前進場為例，國內投信發行的637檔基金中，過去五年定期定額平均報酬率達13.24%，其中有九成基金擁有正報酬。
其中，五年定期定額表現最優異的十檔基金分別為：德盛全球生技大壩、安泰ING全球品牌、台新主流、德盛台灣大壩、台新高股息平衡、永豐主流品牌、安泰ING全球生技醫療、安泰ING中小、兆豐國際豐台灣及安泰ING成長基金。
德盛全球生技大壩基金經理人傅子平認為，那斯達克生技指數（NBI）近幾年表現強勢，今年將邁向第五年多頭，由於產業趨勢從海嘯後觸底向上，長期定期定額下來能擁有好成績。
傅子平分析，生技產業坐擁三大利多，包括，9月進入醫學研討會旺季，部分生技大廠在會議中陸續傳出優於預期的新藥臨床數據，大幅激勵股價；近期在歐洲有多發性硬化症新藥通過，帶動相關藥廠股價。
加上併購案件持續為生技個股點火，也引導NBI指數持續走高。
台股基金表現也不遑多讓，德盛台灣大壩基金經理人鍾兆陽認為，9月20日美國聯準會將舉行公開市場操作委員會（FOMC）會議，一般預期，聯準會將會宣布量化寬鬆（QE）退場機制，每月購債規模可能從200億美元縮減至50-100億美元，結果如何，將是影響第4季台股的重要關鍵。
鍾兆陽分析，由於歐美景氣數據好轉，房市、車市也轉佳，加上年底感恩節、耶誕節等西方重要節慶來臨，將帶動零售業銷售金額上升，台股的電子、傳產等類股都可望受惠。
鍾兆陽認為，只要能鎖定能見度佳的產業長期擇優布局，台股基金也是可定期定額可考慮的加碼方向。
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