定期檢視基金規模變化

定期檢視基金規模變化
                                                                                                                   2014/07/01
【經濟日報╱記者李娟萍】

基金申請合併之因，可能是產品線同質性高，投信業者將同類基金合併，以達成規模經濟，不僅管理方便，也能降低基金投資人和基金公司的投入費用。

另一種可能則是基金績效不佳，導致投資人贖回，規模縮小，最後只好併入規模大的另一檔基金。

投資人如要避免買到可能被合併的基金，投資專家建議，產品線多元化及規模，是首先要留意的條件，購買之後，也要定期檢視基金每季規模變化及受益人數多寡。

基金的合併，需經過主管機關核准，投資人的權益不會受損，但多少有些負面影響。例如基金合併時，如果原本基金的投資產業或區域，與合併後的存續基金不同，資產配置因此改變，甚至與自己的投資組合屬性不合，就要留意調整。