7年級理財案例－錢進大陸A股 存旅遊基金

• 2014-12-27 01:34
• 工商時報
• 孫彬訓

    七年級Max入行金融業已逾5年，過去曾在券商負責複委託買賣業務的他，常常感慨國內複委託帳戶遲遲無法投資到大陸A股。由於之後想去大陸旅遊，希望能存旅遊基金。

　我心中一直有個大陸夢，希望能及早透過錢滾錢的投資收益，一圓周遊大陸各省美景的旅遊夢想，像是上海黃浦江夜景、杭州西湖、江蘇太湖等景點，都是我夢寐以求的大陸旅遊行程。

七年級Max

　
　我認為，既然要去大陸旅遊，就應該「取之大陸、用之大陸」，因此錢滾錢的投資收益最好是來自大陸，如果能把投資大陸市場所賺來的錢，花在大陸各省旅遊上，這樣旅遊起來才會滿滿「大陸味」，也才格外道地。

　今年11月，大陸滬港通正式啟動上路，但要投資大陸股市，若選擇複委託方式，還是要自己親自到香港開戶。最近，我聽朋友說國內發行的大陸股票基金，有些已大幅布局A股部位，我想請教專家，是否可投資在這類大陸基金？滬港通上路是否長線助攻大陸市場？

　理財健診－國內投信大陸基金 有錢途

　■第一金投信中國世紀基金經理人 徐百毅：
　懂得運用投資、以錢滾錢積累財富，絕對是生活中獲取額外報酬或達陣理財目標的好撇步，很高興Max年紀輕輕就有此體悟，相信對未來投資絕對是一大助益。

　至於Max希望及早達陣「取之大陸、用之大陸」的周遊大陸各省美夢，目前看來透過複委託方式仍行不通，目前國內投資人可以透過券商複委託買港股，但要經由滬港通買到大陸A股，可沒這麼容易。

　以一般投資人（散戶）來說，除了財力需達3,000萬元以上，要想順勢搭上滬港通列車買A股，目前還只能親自到香港證券商開戶，而且要選擇港交所公告，且有獲得滬港通交易資格的在地券商，不僅交易繁複且投資門檻較高。

　但事實上，如同Max朋友跟他說的，現在一般投資人可以有更聰明又簡單的方式，就是直接選擇有QFII（合格境外機構投資者）額度，且能依循滬港通交易的大陸股票基金，尤其相較於境外大陸基金投資A股有上限10％的限制，國內投信發行的大陸基金，前進A股相對不受限，應該更適合像Max這類對投資大陸市場具高度興趣的投資人。

　另外，要留意的是，滬港通包含滬股通（上海A股）及港股通（港股），因此滬港通的啟動，除了讓外資有更多管道直接參與大陸A股，對大陸當地投資人來說，也可藉此直接前進港股，甚至投資到在香港掛牌的國際知名企業，換句話說，滬港通啟動，大陸A股、港股，可望雨露均霑。

　整體來看，今年投資界很火紅的話題就是大陸的「滬港通」，幾經波折，終於在11月17日正式上路。這是一種資本市場的結構性改革，就是讓股票市場可以讓外國投資人直接參與的過程。這是大陸金融市場開放的進程，過去大陸市場以內資為重，預估隨官方政策逐步開放，未來外資參與意願及參與比重將逐漸提高，這也是為何沉寂7年之久的大陸市場，終於在11月隨滬港通啟動而呈現牛市風貌，預估此番榮景將有望隨政策陸續開放而延續，2015年陸股行情大有可為，確實值得Max期待。