近7成年輕人理財 為贏定存

• 2015-03-09 01:37
• 工商時報
• 記者黃惠聆／台北報導

　根據波仕特線上市調所做「年輕世代基金理財觀念調查」，有67％年輕投資人的理財動機是為了打敗銀行定存，另外有8成5的受訪者投資共同基金都是採定期定額投資基金。

　世新大學財金系副教授郭迺鋒指出，在85％的受訪者以定時定額方式投資基金，不難看出定期定額買共同基金獲得絕大部分年輕世代認同。被問及「現在手中主要持有的基金類型」時，有超過3成以上受訪者持有全球股票型基金、比重最高，凸顯國內市場已無法滿足投資人理財需求，年輕世代資金布局全世界，成了既定潮流。

　此次調查發現，受訪者選擇共同基金的方式，有47％看過去報酬率挑標的，其次是「手續費及管理費是否夠優惠」及「投資標的與市場未來潛力」，郭迺鋒說，顯示年輕世代在挑選基金上，沒有品牌迷思，只要績效夠出色，就具投資吸引力。

　至於對基金虧損容忍度，有65％受訪者設定停損幅度在15％以內，比重最高，但是受訪者實際的操作績效，目前受訪者虧損幅度最大的基金以台股基金約16％最高，郭迺鋒綜合各項調查分析表示，投資台股基金虧損較多，大部分都是以單筆投資方式進出台股基金。

　法人指出，除了選對方法，也要選對基金，而選對基金標的有兩個原則，第一是基金規模要有成長性，第二是基金淨值不能永遠趴著不動。

　富蘭克林副總經理羅尤美表示，用共同基金累積資金的關鍵在於積極理財與投資，並且以長（期）補短（線）、落實資產配置才能提高效率，對於距離退休時間不同的上班族，也應有不同的資產組合建議，原則是「年紀愈輕（距離退休時間愈久）愈能承受風險」。

　她指出，在年輕時可以選擇波動較大的投資標的定期定額投資，較容易累積財富。