投資類全委保單 專家當靠山

投資類全委保單 專家當靠山  

記者魏喬怡／台北報導

近年市場波動度大，訴求多元資產配置的類全委保單因此大受市場歡迎。具有壽險背景的宏利投信指出，由於擁有集團長期穩定退休金管理經驗奧援，旗下多個類全委保單代操帳戶績效長期穩健。

　根據最新宏利投資者意向指數調查結果顯示，國內一般投資者日漸擔憂市場波動，因此對股票的投資意向降低；相形之下，類全委保單有投資專家代為管理投資組合，配置於多元資產，隨著景氣市況靈活調整股票和債券部位，同時追求穩定報酬和較低資產組合波動度，相對受到投資人青睞。

　宏利投信指出，有專家代為進行資產配置，也可以選擇撥回型每月提供穩定現金流，是類全委保單受到歡迎的關鍵；而帳戶內的資產績效表現與風險控管程度，更至關重要。

　目前國內銷售的類全委保單以台幣、人民幣、美元計價為主，眾多管理類全委保單帳戶的資產管理業者中，宏利投信為領先推出人民幣計價帳戶者之一，而在台幣計價的帳戶類別內亦擁有悠久且優異的績效紀錄。目前有中國信託人壽、第一金人壽、保誠人壽委託宏利投信管理類全委保單的聯結帳戶。

　帳戶管理績效看重的是長期表現，因為長期意味經歷過較多市場事件的考驗；從各家資產管理業者網站類全委保單專區揭露的資訊統計，五年績效表現來看，中國信託人壽委託宏利投信操作的積極型、成長型、平衡型投資組合帳戶，累積報酬率都超過30％。

　除了長期表現，類全委保單講求的是穩定報酬和低波動度，宏利投信母集團旗下宏利資產管理（美國）是美國401K退休金計畫主要的目標風險基金（生活型態基金Lifestyle Fund）提供者，宏利資產管理（香港）是香港強制性公積金計畫第二大產品提供者，集團有相當長期的退休金管理經驗奧援。

　在不同幣別計價的類全委保單中，人民幣類全委保單的資產規模成長性相當看好，主要是因為近年大陸經濟的國際影響力逐步增強，人民幣國際地位也相對強勢。

　根據最新宏利投資者意向指數調查結果，台灣投資人尋求海外投資機會的興趣非常濃厚，尤其對大陸的投資意向明顯領先其他各區。

　而大陸陸續在香港、倫敦設立人民幣離岸交易中心，今年更積極推動亞洲基礎設施投資銀行下，人民幣國際交易地位可望逐步提升，人民幣類全委保單的投資優勢可望更明顯。