推鉅富雙收類全委保單

• 2015-07-01 01:47
• 工商時報
• 記者魏喬怡／台北報導

　近來類全委商品標榜專業團隊主動管理、兼顧投資收益與成長及保險保障、退休規畫、資產累積等優勢，在市場上大放異彩。壽險業者分析，目前國內多數類全委保單有每月穩定資產撥回的機制及加值機制上更貼近投資人喜好穩定收益的需求，因而近年在台灣大受歡迎。

　壽險公會統計，今年1至5月投資型年金保費收入達696億元，相較去年同期的454億元大幅成長，年增率逾53.3％，主因為類全委保單熱賣挹注業績。

　第一金人壽表示，一般大眾常因生活忙碌，無暇隨時顧及瞬息萬變的金融市場，不妨考慮以「類全委保單」做為資產配置之一，「類全委保單」最大的優勢在於股票或債券投資比例靈活，可運用的金融工具也相對廣泛，並委由專家依據金融環境的變化，主動調整資產配置，將風險做到最佳的控管。

　第一金人壽本次推出的「鉅富雙收」保險專案連結「第一金人壽資本傳家鉅富雙收帳戶」是委由華頓投信運用操作，透過專業資產管理團隊精選投資標的，提供專屬資產提減（撥回）機制，每月固定比率資產提減，預計年化提減率6％，再享有每半年不定期加碼，預計年化提減率2％，希望達成穩中求利的目的，讓客戶一次享有雙重收益。

　「鉅富雙收」保險專案同時還提供參與機構法人級別的基金投資機會，與一般法人級別動輒需要百萬美元才能投資相比較，「鉅富雙收」保險專案客戶享有與大型法人機構同等級待遇。

　華頓投信指出，在市場變動較快時，可透過模型靈活彈性配置投資組合，降低市場波動及風險。為保護投資人資產價值，除每月透過雙標準差警示系統進行風險控管，更設計一套日監測系統，加強防護機制，當全委帳戶淨值出現異常性波動，即暫停DMS模組操作，由經理人團隊進行主動性操作，雙重風險控管保護機制更能讓投資人資產價值安全有保障。

　華頓投信表示，自2007年起開始透過類全委保單管理保戶資產，已有多年全權委託資產管理經驗，績效表現備受市場肯定，加上擁有美國401K退休金計畫推手資本集團的長期穩定退休金管理經驗奧援，在保險保障與理財專業相輔相成下，透過「鉅富雙收」保險專案更可滿足人生各階段保障及財務需求。