投資理財要跟得上時代，息積金是最新投資妙招。圖／本報資料照片
|
 |
即將進入後QE時代，市場面臨風險胃納重新啟動（Re-Risking）調整過程，有投信業者首創「息積金」投資機制，讓投資人可保有目前最愛的月配息債券基金，且更進一步活化配息，將配息金額自動每月投資至股票基金。透過配息再投資的機制，每月多養一檔基金，追求更高的資金效率。
摩根投信執行董事邱亮士表示，近年月配息型基金熱銷，目前投信業界整體約2兆的債券基金規模中，有7成都是配息基金，粗估每月配出的債息就高達60億元；但若每月配息閒置在銀行或無感花掉，其實相當可惜。
邱亮士指出，「息積金」是台灣資產管理界的創舉，從廣受歡迎的「配息機制」切入，並結合國人最常使用的「定期投資法」，讓投資人以一筆資金，就可購入一檔低波動的「債券配息基金」，並將每月配出來的現金自動定期投資另一檔「股票基金」參與潛力市場的成長。
息積金可說是最新一代的股債平衡投資術。邱亮士分析，股票和債券一向是資產配置的兩大重點資產，也是分散投資組合風險的關鍵。
早年第一代的傳統平衡基金，由經理人幫投資人挑選股債配置比例；去年起廣受歡迎的多重資產資金，在資產組合中納入更多元收益來源，如REITs、可轉債等標的，可說是第二代的資產配置產品，高度具備收益概念，獲得投資人高度認同。
邱亮士認為，「息積金」可說是第三代股債平衡新機制，讓投資人不用再拿出新錢，就可透過月配息基金的每月現金配息，持續小額且定期投資股票型基金，以新平衡投資觀念，讓配息投資生生不息，更可掌握當前景氣微溫復甦之際的股債投資契機。
德盛安聯PIMCO美國股票增基產品經理鄧漢翔指出，聯準會重申持續購債，對股、債後市均有利，但此時建議應做好資產配置，並採取「整體偏防禦、選擇性積極」的多元配置策略，以平衡基金介入是相當不錯的方式，用多元找「收益」的債券穩住核心、並戰略性配置在能「成長」的題材，以股債平衡方式配置，才能兼顧成長與收益。
摩根投信執行董事邱亮士表示，近年月配息型基金熱銷，目前投信業界整體約2兆的債券基金規模中，有7成都是配息基金，粗估每月配出的債息就高達60億元；但若每月配息閒置在銀行或無感花掉，其實相當可惜。
邱亮士指出，「息積金」是台灣資產管理界的創舉，從廣受歡迎的「配息機制」切入，並結合國人最常使用的「定期投資法」，讓投資人以一筆資金，就可購入一檔低波動的「債券配息基金」，並將每月配出來的現金自動定期投資另一檔「股票基金」參與潛力市場的成長。
息積金可說是最新一代的股債平衡投資術。邱亮士分析，股票和債券一向是資產配置的兩大重點資產，也是分散投資組合風險的關鍵。
早年第一代的傳統平衡基金，由經理人幫投資人挑選股債配置比例；去年起廣受歡迎的多重資產資金，在資產組合中納入更多元收益來源，如REITs、可轉債等標的，可說是第二代的資產配置產品，高度具備收益概念，獲得投資人高度認同。
邱亮士認為，「息積金」可說是第三代股債平衡新機制，讓投資人不用再拿出新錢，就可透過月配息基金的每月現金配息，持續小額且定期投資股票型基金，以新平衡投資觀念，讓配息投資生生不息，更可掌握當前景氣微溫復甦之際的股債投資契機。
德盛安聯PIMCO美國股票增基產品經理鄧漢翔指出，聯準會重申持續購債，對股、債後市均有利，但此時建議應做好資產配置，並採取「整體偏防禦、選擇性積極」的多元配置策略，以平衡基金介入是相當不錯的方式，用多元找「收益」的債券穩住核心、並戰略性配置在能「成長」的題材，以股債平衡方式配置，才能兼顧成長與收益。
沒有留言:
張貼留言