2014/04/25
【經濟日報╱記者李娟萍／台北報導】
境外基金的費用率高低，近來引起投資人注意，根據統計，含同一檔基金不同股別境外基金的檔數計有3,880檔，由費用率來看，有的基金低到零，也有高逾4%的基金，投資專家指出，這些費用悄悄地吃掉基金的報酬，不可不慎。
基金的費用林林總總，項目甚多，除了手續費、管理費外，還有銀行的保管費、行銷費及基金公司付給通路的佣金。投資專家指出，所有費用加起來除上淨資產稱為總開支比率，比率愈高基金淨值被費用吃掉的金額愈高，投資績效所受的影響愈大，投資者不能不注意。
統計各家基金公司報告可以發現，境外新興市場基金的費用率通常較高，最高的可超過4%，例如先機全球新興市場基金的費用率就高達4.42%，該基金近一年報酬率是5.69%，費用幾乎吃掉全部的收益。
此外，同一檔基金B股費用率通常高於A股，例如富蘭克坦伯頓大中華基金A股及B股，兩者費用率分別是2.44%及3.76%；聯博日本策略價值基金A股 (日元)及B股 (日元)，兩者費用率分別是1.76%及2.78%，相差皆有1%以上。
股票型基金費用率高於平衡型及債券型，貨幣型基金費用率通常在零以下，收的最少；而在美國註冊的基金費用率也較低，如富蘭克林坦伯頓成長基金美元A，費用率是1.07%，但大部分的境外基金，都是在盧森堡註冊。
投顧業者指出，由於各類型基金的銷售費用各有不同，因而形成同檔基金不同股別的基金，費用率卻不同的情形，投資人在選擇時，還是要依照自己的投資屬性來做配置，長期持有，在累計一定的報酬率之後，費用影響基金報酬的情形將會有所淡化。
基金的費用林林總總，項目甚多，除了手續費、管理費外，還有銀行的保管費、行銷費及基金公司付給通路的佣金。投資專家指出，所有費用加起來除上淨資產稱為總開支比率，比率愈高基金淨值被費用吃掉的金額愈高，投資績效所受的影響愈大，投資者不能不注意。
統計各家基金公司報告可以發現，境外新興市場基金的費用率通常較高，最高的可超過4%，例如先機全球新興市場基金的費用率就高達4.42%，該基金近一年報酬率是5.69%，費用幾乎吃掉全部的收益。
此外，同一檔基金B股費用率通常高於A股，例如富蘭克坦伯頓大中華基金A股及B股，兩者費用率分別是2.44%及3.76%；聯博日本策略價值基金A股 (日元)及B股 (日元)，兩者費用率分別是1.76%及2.78%，相差皆有1%以上。
股票型基金費用率高於平衡型及債券型，貨幣型基金費用率通常在零以下，收的最少；而在美國註冊的基金費用率也較低，如富蘭克林坦伯頓成長基金美元A，費用率是1.07%，但大部分的境外基金，都是在盧森堡註冊。
投顧業者指出，由於各類型基金的銷售費用各有不同，因而形成同檔基金不同股別的基金，費用率卻不同的情形，投資人在選擇時，還是要依照自己的投資屬性來做配置，長期持有，在累計一定的報酬率之後，費用影響基金報酬的情形將會有所淡化。
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