MIT投資新概念 收益更升級

• 2014-07-02 00:56
• 工商時報
• 記者陳欣文／台北報導

圖為國泰投信基金經理人陳雅婷（右起）、總經理張雍川、董事長張錫、國泰康利執行長康禮賢、研究部經理林詠詩。 圖／洪錫龍

　國泰投信以MIT投資概念，推出最適合台灣人投資的新概念，且結合即將展開募集的國泰全球多重收益平衡基金中，希望藉此幫投資人在低利時代下爭取超額又穩定的收益。

　所謂的MIT，是以多重資產（Multi Asset）方式有效分散投資風險，加上收益優先（Income First）及趨勢追蹤（Trend Following）整合成的多重收益投資概念，國泰全球多重收益平衡基金就是採用MIT的全新投資概念，在投資多變的年代，可以讓投資收益更升級。

　國泰投信債券投資部經理人陳雅婷表示，「多重收益」一次將各式投資工具的收益納入，包括高股息股票、高收益債券、新興市場債券、可轉債、REITs等多重資產，以多種的投資工具來調和組合的波動，並且追求收益穩定，在靈活配置之外爭取固定配息，實現長期總回報。

　陳雅婷指出，多重資產的概念由來已久，1986年美國三位學者Gary P. Brinson, L.Randolph Hood與Gilbert Beebower發表於財訊分析月刊，他們選擇91個非常大型的退休基金為研究樣本，得出退休基金績效有93％與資產配置有關的結果，所以投資多重資產比單一資產來得有效益且可降低波動率，並由此可見資產配置的重要性。

　另一方面，金融海嘯後景氣周期急遽縮短，資產輪轉趨勢鮮明，多元資產配置不僅分散風險，更能從多方爭取收益。

　不過，多重資產配置雖然有效，但對投資人來說，要弄懂包括股票、各類型債券、可轉債、REITs等多種投資工具並不容易，更何況要將這些投資工具都囊括在資產配置中。

　但只要投資多重收益平衡基金，投資人不需要常常為了該投資股票或債券或REITs傷腦筋，透過專業團隊的動態配置，即可在適度風險下追求穩健收益和報酬。國泰全球多重收益平衡基金預計9日開募，屆時投資人可多一項投資新選擇。