第三季投資 採123策略

• 2014-07-07 01:18
• 工商時報
• 蔡淑芬

股市達人賴憲政(左起)、華南銀行財富管理部經理王貞德、富蘭克林投顧資深副總葉昭昆、華銀南區通路管理中心經理胡步傳。

　為了解現今投資策略和市場脈動，華南銀行與富蘭克林證券投顧一同舉辦全球投資趨勢論壇，邀請富蘭克林理財投資專家及股市達人賴憲政，深入剖析當前趨勢，滿足客戶理財的需求。

　華南銀行財富管理部經理王貞德指出，面對全球投資市場不斷地變化，除做好整體資產配置之外，投資人更應經常「停看聽」，注意市場趨勢變化，定期檢視持有部位，汰弱留強，才能穩中求勝，持盈保泰，達成個人理財目標。

　華南銀行一貫秉持「以客為尊」精神，以客戶需求為導向，持續提升商品及理財人員質與量，並成立資深財富顧問團隊，搭配第一線理財人員，提供精細的理財健診服務，更不定期舉辦理財講座及趨勢論壇，協助客戶掌握最新資訊及市場趨勢，因此財富管理業務持續不斷成長。

　富蘭克林證券投顧表示，富蘭克林基金產品線齊全，旗下53檔基金皆有集團全球資源作為後盾，精準掌握各地最新金融情勢和投資先機，為華南銀行客戶的資產配置嚴格把關。

　針對第三季投資策略，富蘭克林建議採取「123」投資策略，首先掌握「找收益」題材，如新興國家債券型、全球股票收益型及美國平衡型基金等，網羅高債息、高股息及匯兌收益機會。其次是「等轉折」，第三季中後期藉由全球靈活布局的總報酬複合債券型基金，積極參與公債殖利率上揚獲利機會。

　最後是「分批買」，聚焦發展動能旺盛的產業或區域，如美國股票型基金、科技生技產業型基金及新興亞洲股票型基金，作為布局股市優質選擇。