專家投資術－只買易懂、 趨勢明確的基金
晨星基金在台負責人曾淑雲
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過完農曆年後，共同基金界就要忙著迎接基金獎頒獎盛事，其中一項基金獎即是晨星基金獎！而晨星基金在台負責人曾淑雲就是基金獎評審之一。曾淑雲的工作就是專門幫共同基金作體檢、看評比，外界也相當好奇曾淑雲自己是如何挑基金作投資？曾淑雲說，她只買「易懂」的基金、只買趨勢明確的基金作投資！
曾淑雲投資共同基金並不是都萬無一失！在還未加入晨星基金之前，曾淑雲即開始買共同基金，她說，當時就是跟著市場流行走，追買那時最夯的日股基金，但她買進沒有多久，日股卻開始反轉向下，並走好多年的大空頭，讓她飽嘗套牢之苦。曾淑雲說，還好有安倍政府的那幾枝箭，也還好在日股下跌時，她還持續作定期定額投資，最後還是有一個「happy ending」。
曾淑雲說，投資日股基金時間雖長，但出場時的投資報酬率是20％！有這次刻骨銘心的基金投資經驗，她之後買基金的原則就是愈簡單愈好，而且要選可讓自己睡得好的標的！
曾淑雲表示，她不喜歡買波動大的基金，長久以來都是買全球基金和區域基金（美國以及亞洲基金）；產業基金也只買趨勢明確的標的，如科技、生技基金，絕不碰原物料基金、能源基金，因為這些產業波動大、她不太懂。
雖然科技基金、生技基金也被歸類為「波動大」的產業基金，但曾淑雲說，因這二類基金，她易取得資訊，且趨勢明確，為了降低基金波動度，單筆投資之後，也作定期定額投資。這幾年生技基金漲了一大波段，已達到她的停利點也就順勢獲利了結。她說，「目前對生技基金是零庫存！」
至於要如何挑個別基金？曾淑雲說，她挑基金一定要該基金在每一年度績效排名中，在同一組別裡都要排名在前半段班，另外，她還會觀察基金經理人和管理團隊，如果選錯了標的，她會「伺機而動」，不會就放著不管等淨值回升，因為同一投資標的，基金經理人操作良窳，會讓績效天差地遠。由於現在金融環境瞬息萬變之際，曾淑雲建議投資人，買了共同基金後，要常常看，甚至看的頻率要比過去多一些！如過去1個月檢視一次基金績效，現在可能要2周看一次甚至1周看一次。
曾淑雲提到，她不買債券基金，更不會瘋高配息基金！她說，基金公司每一次配息有作業成本，這些成本都是「羊毛出在羊身上」，最後還是受益人出這筆錢，換言之，配息愈多次，受益人要出的錢就愈多，更何況有些高配息基金根本沒有那麼多錢配息，而是拿本金來配，「這種高配息基金又有什麼好買的？」
曾淑雲也說，她的投資原則和選共同基金一樣很簡單，「投資就是投資、保險就是保險」，所以她也不買投資型保險，只買醫療險，為了降低投資風險，她說，投資標的一定要分散，連買保單也定期檢視，保額若不夠，她會向其他家保險公司買醫療險！曾淑雲的投資理財方法雖簡單，但是要求自己一定要很勤快作檢視，如此而已。
投資術分析：
策略1：
認識自己、配置投資：投資前一定要先了解自己對市場波動承受度，即使買保險也要分散買進，以降低風險。
策略2：
不投資看不懂的標的及市場：高收益債不等於高報酬債券、高配息基金，也不見得真的是高配息，一般人投資金融商品，愈簡單愈好。
策略3：
定期檢視、適時調整：共同基金雖是專家幫忙代為操作，操作得好的基金可以讓投資人獲利滿滿，但是有的基金卻讓投資人慘賠，因此，要定期檢視，該換標的時就要趕快換。
曾淑雲投資共同基金並不是都萬無一失！在還未加入晨星基金之前，曾淑雲即開始買共同基金，她說，當時就是跟著市場流行走，追買那時最夯的日股基金，但她買進沒有多久，日股卻開始反轉向下，並走好多年的大空頭，讓她飽嘗套牢之苦。曾淑雲說，還好有安倍政府的那幾枝箭，也還好在日股下跌時，她還持續作定期定額投資，最後還是有一個「happy ending」。
曾淑雲說，投資日股基金時間雖長，但出場時的投資報酬率是20％！有這次刻骨銘心的基金投資經驗，她之後買基金的原則就是愈簡單愈好，而且要選可讓自己睡得好的標的！
曾淑雲表示，她不喜歡買波動大的基金，長久以來都是買全球基金和區域基金（美國以及亞洲基金）；產業基金也只買趨勢明確的標的，如科技、生技基金，絕不碰原物料基金、能源基金，因為這些產業波動大、她不太懂。
雖然科技基金、生技基金也被歸類為「波動大」的產業基金，但曾淑雲說，因這二類基金，她易取得資訊，且趨勢明確，為了降低基金波動度，單筆投資之後，也作定期定額投資。這幾年生技基金漲了一大波段，已達到她的停利點也就順勢獲利了結。她說，「目前對生技基金是零庫存！」
至於要如何挑個別基金？曾淑雲說，她挑基金一定要該基金在每一年度績效排名中，在同一組別裡都要排名在前半段班，另外，她還會觀察基金經理人和管理團隊，如果選錯了標的，她會「伺機而動」，不會就放著不管等淨值回升，因為同一投資標的，基金經理人操作良窳，會讓績效天差地遠。由於現在金融環境瞬息萬變之際，曾淑雲建議投資人，買了共同基金後，要常常看，甚至看的頻率要比過去多一些！如過去1個月檢視一次基金績效，現在可能要2周看一次甚至1周看一次。
曾淑雲提到，她不買債券基金，更不會瘋高配息基金！她說，基金公司每一次配息有作業成本，這些成本都是「羊毛出在羊身上」，最後還是受益人出這筆錢，換言之，配息愈多次，受益人要出的錢就愈多，更何況有些高配息基金根本沒有那麼多錢配息，而是拿本金來配，「這種高配息基金又有什麼好買的？」
曾淑雲也說，她的投資原則和選共同基金一樣很簡單，「投資就是投資、保險就是保險」，所以她也不買投資型保險，只買醫療險，為了降低投資風險，她說，投資標的一定要分散，連買保單也定期檢視，保額若不夠，她會向其他家保險公司買醫療險！曾淑雲的投資理財方法雖簡單，但是要求自己一定要很勤快作檢視，如此而已。
投資術分析：
策略1：
認識自己、配置投資：投資前一定要先了解自己對市場波動承受度，即使買保險也要分散買進，以降低風險。
策略2：
不投資看不懂的標的及市場：高收益債不等於高報酬債券、高配息基金，也不見得真的是高配息，一般人投資金融商品，愈簡單愈好。
策略3：
定期檢視、適時調整：共同基金雖是專家幫忙代為操作，操作得好的基金可以讓投資人獲利滿滿，但是有的基金卻讓投資人慘賠，因此，要定期檢視，該換標的時就要趕快換。
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