定期定額基金 破40億新高
圖／工商時報資料照片
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投信投顧公會最新基金規模報告出爐，據統計，定期定額扣款金額已突破40億大關，來到40.3億元，創下2011年11月以來新高。若從各家投信定期定額規模來看，5月單月定期定額扣款最多的是群益投信4.75億元，其次為統一投信4.62億元，國內本土投信包辦前兩名；再從今年以來表現觀察，整體定期定額扣款金額從去年底的37.14億元，到5月為40.3億元，增加3.16億元。
進一步觀察今年來定期定額扣款增加最多的投信排名，以群益投信增加1.24億元表現最佳，其次依序為永豐、統一、保德信、摩根，前三名清一色都是國內本土投信，顯示出本土投信在這方面的推廣成就優於外資投信。
經歷金融海嘯的衝擊，投資人在投資觀念有不小的轉變，尤其這幾年基金業者在定期定額上的推廣相當積極，確實增加了不少定期定額的投資人。根據最新出爐的資料統計，今年至5月份為止國內定期定額的人數已經達53.88萬人，比去年底的52.54萬人成長1.34萬人。
群益投信表示，股票市場波動劇烈，但透過定期定額方式投資多能有不錯的回報，定期定額是不少基金投資人用小額累積財富的法寶，過去大家最熟悉定期定額的好處是分散投資時機風險，在基金淨值下跌時可多買基金單位數、淨值上漲時少買基金單位數，自然形成「低檔加碼、高檔減碼」的效果，因此震盪幅度大的新興市場股市、台灣股市等是定期定額投資人的最愛。
德盛安聯台灣智慧趨勢基金經理人蕭惠中則表示，定期定額是長期投資的方式，具有攤平成本的效果，只要選擇長期趨勢向上的市場，長期下來可達到投資理財的目標。
但除了選對標的，適時停利也很重要，可透過「鎖利」機制，可幫助投資人克服人性弱點，即使遇到市場波動不斷，也可累積報酬。
以台股為例，由於今年大盤較難掌控，美國升息議題、希臘債務、俄烏地緣政策風險等雜誌，都會導致台股有可能會有較大幅度的波動。但台股中長多的格局不變，透過定期定額投資，不須擔心選對進場時點，是較好的投資方式。
若是積極型的投資人，則可選擇趨勢向上的產業型基金，如生技、油礦金，充分掌握投資機會。
進一步觀察今年來定期定額扣款增加最多的投信排名，以群益投信增加1.24億元表現最佳，其次依序為永豐、統一、保德信、摩根，前三名清一色都是國內本土投信，顯示出本土投信在這方面的推廣成就優於外資投信。
經歷金融海嘯的衝擊，投資人在投資觀念有不小的轉變，尤其這幾年基金業者在定期定額上的推廣相當積極，確實增加了不少定期定額的投資人。根據最新出爐的資料統計，今年至5月份為止國內定期定額的人數已經達53.88萬人，比去年底的52.54萬人成長1.34萬人。
群益投信表示，股票市場波動劇烈，但透過定期定額方式投資多能有不錯的回報，定期定額是不少基金投資人用小額累積財富的法寶，過去大家最熟悉定期定額的好處是分散投資時機風險，在基金淨值下跌時可多買基金單位數、淨值上漲時少買基金單位數，自然形成「低檔加碼、高檔減碼」的效果，因此震盪幅度大的新興市場股市、台灣股市等是定期定額投資人的最愛。
德盛安聯台灣智慧趨勢基金經理人蕭惠中則表示，定期定額是長期投資的方式，具有攤平成本的效果，只要選擇長期趨勢向上的市場，長期下來可達到投資理財的目標。
但除了選對標的，適時停利也很重要，可透過「鎖利」機制，可幫助投資人克服人性弱點，即使遇到市場波動不斷，也可累積報酬。
以台股為例，由於今年大盤較難掌控，美國升息議題、希臘債務、俄烏地緣政策風險等雜誌，都會導致台股有可能會有較大幅度的波動。但台股中長多的格局不變，透過定期定額投資，不須擔心選對進場時點，是較好的投資方式。
若是積極型的投資人，則可選擇趨勢向上的產業型基金，如生技、油礦金，充分掌握投資機會。
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