布局全球股債 享受甜蜜月收益

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                                                                                                                    2013/12/23 

【經濟日報╱張瑞文】QE退場已啟動，惠理康和美元平衡收益基金經理人劉佳雨表示，美元頹勢將逆轉，投資首先要掌握對的貨幣，再搭配動態均衡投資策略、布局股債市，鎖定高股利和高評級的資產，將有助追求最佳總收益。

惠理康和美元平衡收益基金今（23）日開募，這檔基金是投信發行第一檔有配息級別的平衡型基金。該基金計價幣別是美元。

劉佳雨指出，美國聯準會（Fed）已宣布將縮減購債規模100億美元，明年QE也將逐步退場，美元在美國政府減少印鈔和基本面良好下，將扭轉過去10年來的頹勢，投資就要選到對的貨幣，美元資產是不能偏廢。

劉佳雨指出，提高投資勝出的機會，選對投資策略非常重要。過去五年來投資人普遍持有債券，不敢貿然前進股市，惟今年以來成熟股市漲幅高達兩三成者，不在少數，產業型基金例如生技更是飆漲，投資人擔憂現在才加碼股市，恐怕又會套在高檔。

值此景氣復甦，但又有QE變數下，投資最好採取平衡布局股市和債市，透過經理人專業主動操盤，可視景氣循環動態調整股債的配置比重，更能靈活掌握投資契機。

台灣已邁入老年化社會，戰後嬰兒潮開始大退休，退休族群最重視的是每月能獲得穩定收益，劉佳雨表示，投資標的就要鎖定有優質股利和穩定債券配息的公司，前者是高股利股票，後者是高信用評級的公司債，這兩類「雙高」資產，不僅波動相對較低，長期投資複利效果是可以期待的，這就是選擇對的投資標的有助提高投資總報酬，加設配息級別的基金，更能滿足退休族的理財需求。