生活理財家╱股債平衡基金 可配置

生活理財家╱股債平衡基金 可配置
                                                                                                                   2014/04/02

【經濟日報╱記者 劉于甄】

在多空交雜的大環境下，台灣市場逐漸朝多元配置基金發展。 （本報系資料庫）

全球股市今年以來在美國量化寬鬆（QE）逐步退場及眾多國際情勢紛擾下，市場呈現劇烈震盪，不少投資人想投資卻顯得卻步。

在多空交雜的大環境下，台灣市場逐漸朝多元配置基金發展，其中，股債平衡式基金越來越受台灣投資人歡迎，透過彈性配置與操作靈活度，可協助投資人動態調整多元資產投資組合以創造穩定收益。

有鑑於退休主題產品在台灣的需求龐大，但是相關投資工具卻寥寥無幾，加上國人熱愛配息型基金，國內投信業者日前申報生效「全球入息動態組合基金」，即將展開公開募集。

投資於一籃子基金，最大特色為嚴控下檔風險，加上每月配息之現金流設計，透過類似退休金的操作模式，必要時可全數配置於保守型債券基金與貨幣市場基金，透過零持股的方式來控制風險，等於是採用靈活的動態配置策略，當景氣走強，順勢而起，景氣看弱，則避險抗跌，先避開風險再追求穩定回報，讓價值和配息雙雙兼顧。

業者指出，勞工退休金條例（勞退新制）施行至今已近九年，政府委外代操的績效狀況向來是外界關注焦點，而勞工自願提撥比例並不高。

目前包括美國、香港、新加坡、澳洲等國家在此方面都有開放員工自選機制，希望在正確機構協助下，讓勞工定期定額、長期投資，且享稅賦優惠，目前勞動部已與財政部協調相關稅制申報，希望分階段開放勞退金自選平台。