投信力拚金融3.0 推新平台搶理財商機
基金業者隨網路、行動載具的普及化趨勢，陸續推出新型態服務創新平台。
圖／工商時報資料照片
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因應主管機關正積極推動金融3.0，基金業者隨網路、行動載具的普及化趨勢，陸續推出新型態服務創新平台。
元大寶來投信董事長林武田表示，投信發展的三大趨勢，一是人才，二是研發，除了技術創新、業務創新，更希望做到服務創新，即以客戶為導向的創新；三是IT，投信過往在IT使用上相較於其他金融業較少且側重於內部使用，除了傳統網站，與投資人的互動相對有限，畢竟基金銷售約達七、八成都是銀行理專，未來基金公司可以和投資人做到即時互動，聆聽客戶的需求和聲音。
元大寶來投信昨（7）日推出APP暨YMCA（退休策略基金平台），期望提供投資人於手機APP理財的多元應用及運用，透過YMCA平台提供的投資建議方案，讓投資人在進行退休理財規畫上得以發掘自己的理財風格。
這樣鎖定特殊理財需求以及強調互動式的平台，復華投信、摩根投信、第一金投信等公司先前也都陸續推出，包括摩根投信去年推出的「息基金」平台，就是希望透過配息基金的利息投資再運用，希望投資人透過網路平台的便利性，加深主動投資的頻率，也深化和基金公司的互動。
復華投信則是去年底推出復華金管家基金理財平台，為投資人解決投資困難，使得任何投資人都有大戶的及時有效服務。復華金管家結合網站、手機簡訊及行動APP，提供專人線上諮詢，在任何時間、任何地點，提供投資人及時有效、簡單易懂的專屬服務。
第一金投信今年除了成功將實體講座延伸至網路平台、率先推出「名人理財講堂」影音網，特別將「電子商務」跟「文創」作結合，採取「輕文創」方式，深入500多所學校、針對年輕學子及社會大眾舉行創意繪圖徵材，近來選出受市場矚目的三位理財天使，包括積極投資型的Gigi、穩健型Wendy、保守型Bolshu，更同步推出「理財天使專屬網站」，提供貼心的線上服務。
元大寶來投信電子商務部主管黃漢昌協理表示，許多業者的行動管理平台以現行官方網站功能為主，在實際客戶需求上，由於使用對象、使用時間及操作方式與傳統網站差異頗大，因此行動平台的資訊與傳統官網的訊息應有所區隔。
隨投信業陸續推出因應金融3.0的變革，IT人才成為基金公司近年來積極徵才的目標族群之一，投信業者表示，未來IT部門的廣告支出和人才培育費用將愈來愈高。
元大寶來投信董事長林武田表示，投信發展的三大趨勢，一是人才，二是研發，除了技術創新、業務創新，更希望做到服務創新，即以客戶為導向的創新；三是IT，投信過往在IT使用上相較於其他金融業較少且側重於內部使用，除了傳統網站，與投資人的互動相對有限，畢竟基金銷售約達七、八成都是銀行理專，未來基金公司可以和投資人做到即時互動，聆聽客戶的需求和聲音。
元大寶來投信昨（7）日推出APP暨YMCA（退休策略基金平台），期望提供投資人於手機APP理財的多元應用及運用，透過YMCA平台提供的投資建議方案，讓投資人在進行退休理財規畫上得以發掘自己的理財風格。
這樣鎖定特殊理財需求以及強調互動式的平台，復華投信、摩根投信、第一金投信等公司先前也都陸續推出，包括摩根投信去年推出的「息基金」平台，就是希望透過配息基金的利息投資再運用，希望投資人透過網路平台的便利性，加深主動投資的頻率，也深化和基金公司的互動。
復華投信則是去年底推出復華金管家基金理財平台，為投資人解決投資困難，使得任何投資人都有大戶的及時有效服務。復華金管家結合網站、手機簡訊及行動APP，提供專人線上諮詢，在任何時間、任何地點，提供投資人及時有效、簡單易懂的專屬服務。
第一金投信今年除了成功將實體講座延伸至網路平台、率先推出「名人理財講堂」影音網，特別將「電子商務」跟「文創」作結合，採取「輕文創」方式，深入500多所學校、針對年輕學子及社會大眾舉行創意繪圖徵材，近來選出受市場矚目的三位理財天使，包括積極投資型的Gigi、穩健型Wendy、保守型Bolshu，更同步推出「理財天使專屬網站」，提供貼心的線上服務。
元大寶來投信電子商務部主管黃漢昌協理表示，許多業者的行動管理平台以現行官方網站功能為主，在實際客戶需求上，由於使用對象、使用時間及操作方式與傳統網站差異頗大，因此行動平台的資訊與傳統官網的訊息應有所區隔。
隨投信業陸續推出因應金融3.0的變革，IT人才成為基金公司近年來積極徵才的目標族群之一，投信業者表示，未來IT部門的廣告支出和人才培育費用將愈來愈高。
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