樂退方程式／新興亞洲、美、歐 投資人最愛

樂退方程式／新興亞洲、美、歐 投資人最愛

2015-06-08 聯合報 記者周小仙／台北報導

富蘭克林證券投顧於5月下旬，針對全台北中南投資人進行「退休理財暨市場議題調查」，發現台灣人最好看的投資區域，前三名依序為新興亞洲（56％）、美國（46％）及歐洲（37％）。

此結果與富蘭克林坦伯頓基金集團4月底發布的「2015年全球投資人情緒調查結果」類似，全球投資人看好未來十年行情的市場為亞洲股市，其次為美加。

至於台灣人最擔心的經濟議題，在可複選的情況下，首要為全球經濟不確定性（70％），再來是市場波動（34％）與利率上揚（32％），比對全球投資人擔心的議題，則是全球經濟狀況（38％）、政府財政政策（32％）及歐債危機（32％）。

富蘭克林證券投顧表示，台灣投資人較不擔心通膨問題，反而是美國升息動態、中國經濟結構調整、油價漲跌、地緣政治干擾等影響全球經濟局勢的變因，為國人較擔心的議題。

也因為國際局勢波動，投資人挑選基金時應將績效、操盤團隊、波動度等表現納入考量。富蘭克林證券投顧表示，基金績效評鑑機構如晨星及理柏公司，評判基金績效一至五星等時，評比期間最少3年起跳，並依基金類型，有的可能長達5年至10年。

有時基金團隊為因應經濟金融局勢，事先調整投資布局，初期市場可能尚未反應，或受短期性波動影響，績效無法立即顯現，因此投資人應抱持長線投資視野，並參考基金評鑑公司以至少3年的投資成果做評判。