定期定額 Q2熱度高

定期定額 Q2熱度高

2015-07-23 經濟日報 記者王奐敏／台北報導

「摩根定期定額溫度指數」第2季狂飆10度至73度，創2011年第4季來新高，單季增加10度同時寫下四年半來最大單季增量，最大動力來自第2季定期定額扣款總量以122億創歷史次高、人均月扣款金額則以7,597元創下歷史新高。

隨全球金融市場第2季震盪加劇，投資人對定期定額紀律投資展現高度認同。檢視定期定額溫度指數三大指標，第2季的「定期定額人數」、「定期定額金額」、「定期定額動能」齊步走揚。

其中，「定期定額金額」較前期大幅成長19來到100，趕上2011年第2季的最高水位，是大幅推升指數飆升的主力。

摩根投信董事總經理邱亮士表示，第2季全球金融市場相當動盪，儘管MSCI世界指數在第2季的單月漲幅逐月下滑，但推估是受到鄰近中國股市4、5月走高的激勵，帶動台灣投資人第2季單月定期定額扣款金額月月增加，總扣款金額122億元創下歷史次高，顯示市場愈震盪愈投資人傾向透過定期定額，有紀律的投資進場承接。

摩根投信董事總經理邱亮士說明，美國聯準會主席葉倫重申今年內將升息，無疑確立美國景氣強勁復甦，全球經濟能見度大幅提升，市場投資信心也獲得提振，帶動「定期定額人數」、「定期定額金額」和「定期定額動能」三項指標均呈現強勁反彈。

既然全球多頭格局確立，即便中間偶有回檔整理，只要整體趨勢向上，自然吸引更多投資人持續扣款，參與全球復甦機會。

德盛安聯投信產品首席陳柏基指出，受到希臘債務議題與陸股下跌影響，全球股債市第2季較為震盪，定期定額可分散選時的進場風險，成為因應市場快速變化時的投資策略。

第3季隨全球景氣持續復甦，資金流動性也仍然充沛，建議選擇中長線趨勢向上的產業型基金，並以定期定額搭配鎖利機制。