D檔投資法 掌握漲升動能

D檔投資法 掌握漲升動能

• 2013-08-05 01:17
• 工商時報
• 記者孫彬訓／台北報導

多空循環後各投資法報酬比較

　金融市場面對QE即將縮減規模與資金挪移，因此大幅震盪，但ING投信認為，回檔修正反而是景氣邁入上升軌道中的最佳布局時點，精確逢低布局將成為投資獲勝關鍵，ING並首創定額不定時「D檔投資法」，除每月扣款，還加上「觸發扣款」機制，幫助投資人克服心理障礙，集中扣款於相對低點，累積更多基金單位數好發揮投資效益。

　ING投信多元理財部副總經理張靈靈表示，「D檔投資法」涵蓋每月6日或22日的「基本扣款」，再加上不定時的「觸發扣款」。所謂「觸發扣款」為計算過去10個基金營業日的基金淨值下跌10％，便自動觸發扣款機制。

　這兩項扣款機制結合的好處，在於市場上漲或盤整期間，透過「基本扣款」可達到傳統定時定額分批進場好處；但若市場高度震盪或非理性下跌，「觸發扣款」的自動啟動功能即可增加低點進場機率，逢低累積更多投資能量。

　張靈靈指出，下跌10％進場可說是黃金投資比例，分析本波金融海嘯以來的多空循環發現，透過「D檔投資法」可增加股災期間的扣款次數，真正落實逢低承接法則。

　以MSCI新興市場指數為例，歷經2008年風暴、2011年股災與今年6月回檔後，每月定時定額進場報酬率僅1.41％，但透過「D檔投資法」報酬率高達20.66％，兩者差距將近20個百分點，顯示「D檔投資法」可充分掌握報酬漲升動能。

　但ING投信也強調，「D檔投資法」仍要選對市場、挑對基金才能發揮最大效益。ING投信投資策略部主管穆正雍表示，經過「D檔投資法」回溯計算績效、評估投資效率與投資可行性後，建議投資人可挑選高股息基金、台股中小型股基金、泰國基金、消費品牌基金、生技醫療基金和全球不動產基金。