對的時機 要推對的商品

對的時機 要推對的商品

 
                                                                                                                    2014/02/18

【經濟日報╱記者張瀞文】境外基金大者恆大，地位難以撼動，新業者在重重限制下努力求生存。雖然國際金融業務分行（OBU）提供一些商機，但也有人認為OBU反而不利基金業者。

去年全球金融市場籠罩在美國量化寬鬆（QE）何時退場的陰影之下，第2季以後資金大量流出共同基金，到年底才又有部分資金回流，整體來說境外基金規模只成長1.2%。

不過，雖然整體規模成長不大，但個別業者的差異很大，有的業者規模成長以倍數計，有的則大幅流失，主要取決於基金公司是否在適當時機推出符合投資人胃口的產品。

到去年年底，國人持有的境外基金規模達新台幣2.7兆元，在42家總代理中，前五大業者合計1.76兆元，占總體境外基金規模比重高達65%。去年境外基金規模增加300多億元，也是前十大業者所「席捲」，十名以外的業者整體規模為負成長。

大者恆大的原因，除了這些業者已建立知名度與信任感以外，法規也是有利於大型業者的重要因素。例如，去年起，要申請新的境外基金來台，一次只能申請一檔。此外，業者也不能引進國內投信還沒有的產品。