滙豐 推多元理財平台

滙豐 推多元理財平台
                                                                                                                    2014/04/03
【經濟日報╱記者劉于甄／台北報導】

國人風險承受度偏低，滙豐銀行個人金融暨財富管理事業處資深副總裁邱怡靜表示，台灣財富管理客戶的資產規劃只會拿25%～30%投資，50%放在房地產，剩餘則是擺在存款中。

邱怡靜指出，台灣的高資產客戶跟他國比較相對保守、顧家，但要求複雜，在財務安排上，投資比例占總資產三成以內，以低風險的產品為主力，如固定收益產品就很受歡迎。

另一方面，台灣財管客戶偏愛美元。邱怡靜說，過去在英國、中國大陸、香港工作的經驗，財富管理客戶的外幣配置變化較多，除了美元，多半會搭配歐元、英鎊或澳幣等多元貨幣。

但是，台灣的財管客戶可能因產品多以美元計價，貨幣投資獨押美元，近來因開放投資人民幣，客戶大幅加碼，兩貨幣在財富管理平台上成為熱門選項。

邱怡靜指出，台灣客戶對陌生貨幣的投資意願很低，如前陣子流行的南非幣，在滙豐財管中的詢問度就不盡理想。

邱怡靜說，滙豐新推出的網路銀行平台，整合了12種外幣綜合存款、基金、海外債券，也可辦理個人信貸，拓展客戶的多元理財配置。

此外，台灣客戶對家庭的重視程度很高，滙豐將在今年4、5月舉辦海外留學財務規劃論壇。由於許多家長對於出國念書的費用掌握度低，真正把孩子送出國後，才發現花費造成龐大負擔。

滙豐將邀請銀行內有留學經驗的年輕儲備幹部，對客戶說明海外留學的花費狀況；下半年則有退休財務規劃講座。