4檔台股基金 5年年化報酬15%

4檔台股基金 5年年化報酬15%

                                                                                                                    2014.04.21
【聯合晚報╱記者邱智慧╱即時報導】

基金的複利效果，往往能縮短財富累積的時間，善用「七二法則」的公式，便能輕鬆算出獲利翻倍所需的時間。以年化報酬10%而言，翻倍需要7.2年；年化報酬15%，翻倍僅需4.8年。除了全球型基金能找到符合年化報酬15%條件的基金，台股基金過去5年年化報酬率達15%以上的有4檔，分別是宏利臺灣高股息、滙豐成功、元大寶來台灣加權股價指數和惠理康和台灣紅不讓基金等 4 檔。

財經作家怪老子透露，投資基金必須長期持有，複利效果更加明顯，以年化報酬率15%而言，利用七二法則計算，72除以15等於4.8，意指獲利翻倍時間約為4.8年。假設期初投資100元，以每年15%複利計算，到了第5年時，100元便成長至201元，獲利成功翻一倍。

以台股大型基金來說，符合5年年化報酬率15%以上的基金，共有4檔，但風險屬於中度，代表以相同條件，台股基金波動度又較全球型基金高。5年化報酬率15%的台股基金分別為，宏利臺灣高股息、匯豐成功、元大寶來台灣加權股價指數和惠理康和台灣紅不讓基金，報酬分別是21.94%、19.39%、17.32%和15.27%。但也要提醒，過去績效不代表未來表現，投資前需要多方評估。

除了元大寶來台灣加權股價指數基金為被動式的基金，其餘3檔都是主動式基金，追蹤指數的被動式基金，以長期報酬觀察，仍繳出亮眼成績單。4檔基金中長期績效皆為正報酬，過去1年績效皆超過1成，5年年化報酬也在15%之上。但今年來績效表現出現分歧，匯豐成功基金績效為-2.72%，觀察前5大持股主要為傳產股，績效被拖累。

展望今年台股行情，宏利臺灣高股息基金經理人周奇賢表示，台股上半年的投資主軸有三方向，聚焦在利基型科技產業，如雲端設備、智慧家庭、4G建置產業；中國經濟改革相關，如節能環保、基礎建設等類股；受惠成熟國家復甦產業，歐美日經濟帶動的科技和民生消費等題材。