申報就生效 投信申募基金大鬆綁

申報就生效 投信申募基金大鬆綁

2014-08-06 經濟日報 記者邱金蘭、韓化宇／台北報導

金管會昨（5）日大幅放寬國內投信基金募集規定，全面開放所有類型基金都可採申報生效制，不必再申請核准，追加募集條件也從寬，8月底前生效，送審時間大幅縮短，可望加速資金活水挹注台股。

根據投信投顧公會統計，到5月底，國內基金規模為2兆58億元，境外基金則高達3兆2,466億元，由於境外基金仍全面採審核制，金管會這項放寬措施後，將可拉近境內、外基金規模差距，有助國內基金募集效率，對投信業是一大利多。

金管會業務會報昨天通過「投信事業募集投信基金處理準則」修正案，主要有三大重點，包括第一，大幅簡化投信基金審核，放寬國內募集投資國內的債券型、指數股票型、保本型及貨幣市場基金等四類基金，以及國內募集投資國（內）外的債券型、平衡型、指數型、指數股票型、保本型及貨幣市場基金等六類基金，改採申報生效制。

金管會證期局副局長張麗真表示，上述基金改採申報生效後，等於國內投信募集的基金，全面採申報生效，不再適用審核制。

依金管會規定，採申報生效制，目前申報生效時間，有12天或30天；若採審核制，審核平均約需二個月時間。

因此，擴大全面採申報生效方式後，業者在送審時間上將可大大降低。

搭配這項放寬，金管會也在修正案中明訂，基金募集案件應採申請核准制的例外情形，例如投信事業或人員有重大違規時，就須採審核制等。

第二，採差異化管理原則，對於符合一定條件的投信事業，採屆滿30個營業日生效的案件，可以縮短為12個營業日生效。

第三，為避免投信事業因基金額度限制，影響基金銷售時機，這次也放寬追加募集條件。

原規定，符合兩條件者，才能辦理追加募集，分別是自開放買回之日起到申請（報）送件日屆滿一個月；以申請（報）日前五個營業日平均已發行單位數，占原申請核准或申報生效發行單位數的比率達95%以上。

這次修正刪除前項規定，對於後項規定的比率，則從95%放寬到80%，以利投信事業掌握基金銷售時機，追加募集。

圖／經濟日報提供