國泰人壽享樂88

• 2015-06-04 01:37
• 工商時報
• 記者陳欣文／台北報導

摩根投信執行董事 劉玲君

　近年來快速成長的投資型保單所連結的類全委投資帳戶檔數迄今已發行超過150檔，多數強調透過股債均衡配置或保守的債券基金幫保戶滿足退休理財需求，近期，隨全球景氣自谷底翻揚，有業者強調透過多元資產和趨勢投資，在控制風險下更有效提高收益。

　類全委投資帳戶多與年金或壽險平台結合，透過資產管理團隊的專業操作，達到控制波動風險、創造穩健收益，以滿足客戶在保險和投資上的需求。

　而為了達到穩健收益的目標，目前多數投資帳戶以全球股債均有配置的平衡型為主，且在股票部位多以成熟市場、大型股等穩健標的為核心，以防波動風險。

　隨著全球各國景氣逐步翻揚，各產業趨勢輪動腳步加快，類全委投資帳戶的操作方式也轉趨靈活，期掌握趨勢且更有效提高收益率。

　以國泰人壽「享樂88」外幣變額年金保險／變額壽險委託摩根投信投資帳戶─多重趨勢收益組合為例，首重波動度管理，靈活掌握股債趨勢成長機會，因應景氣週期動態調整，為與其他帳戶不同之處。

　摩根投信執行董事劉玲君表示，由摩根投信所操作的多重趨勢收益組合帳戶，追求長線投資機會，並因時因地掌握投資題材，例如醫療科技產業、歐洲高股息等，可視市場趨勢加碼5～10％不等的比重。不過，因為波動管理仍是最高指導原則，因此不會重押趨勢類股，且同時會透過高評等債券來控制波動度，以兼顧股市趨勢和下檔風險。

　劉玲君認為，由於投資型保單仍有提供壽險保障和年金的功能，建議年輕族群或有家庭責任的中壯年族群可選擇結合壽險平台的保單，至於年紀較長傾向退休規劃者則可選擇年金平台的投資型保單，兩者均可透過連結的專家代操帳戶累積收益，兼顧保險和理財需求。