類全委保單 懶人速配

類全委保單 懶人速配

2015-06-15 經濟日報 記者溫子玉／台北報導

全權委託投資型保單以穩定報酬做為訴求，近年來愈來愈盛行。中國信託人壽首度與元大寶來投信、元大寶來證券合作推出「元滿人生投資組合」類全委投資型保單，並委託華南銀行擔任保管銀行，可滿足客戶多元資產配置需求。

中國信託人壽表示，投資型保單兼具「保險保障、退休規畫、資產累積」等三大功能，建議較保守的投資人可考慮運用全權委託帳戶的投資型保單規劃退休金，並委由專業專業經理人操作，管控風險。

根據壽險公會統計，今年1至4月投資型年金保費收入達638億元，相較去年同期的276億元呈倍數成長，年增率逾131%，主因類全委保單熱賣挹注業績。

但從下半年的投資環境來看，市場存在美國升息及目前希臘債務違約等問題，為債券市場埋下未爆彈。野村證券分析，由於美國零售銷售數據優於預期，激勵市場投資人對美國經濟前景信心；但希臘債務問題陷入膠著，也使歐股走勢較為震盪。

市場震盪，投資人不易掌握市場趨勢，元大寶來投信表示，類全委投資型保單由專業團隊代為操作，挑選適當投資標的，定期監控投資風險，依市場狀況發揮靈活配置，控制波動度，可讓績效表現相對穩健。

展望2015下半年，富蘭克林證券投顧表示，雖然美國聯準會準備升息，可能造成市場短暫波動，但升息反映美國經濟健康，目前的經濟環境加上低通膨與低利率，提供美股強勁的基本面支撐，可望推升美股2015下半年至2016年有不錯的表現。