投信辦私募 銀行幫忙找大戶

投信辦私募 銀行幫忙找大戶

2015-06-15 經濟日報 記者韓化宇／台北報導

金管會研議放寬，透過金錢信託等方式，進行私募證券投資信託基金。放寬後，投信私募基金，銀行將可幫忙找大戶參與，有助拓展私募基金募集或銷售通路，亦有助於銀行商品更多元化。

金管會請投信投顧公會與信託公會研商，開放投信得委任銀行幫忙找客戶後，認識客戶（KYC，Know Your Customer）的工作由誰來做？也就是說，如果因對客戶瞭解不深，而銷售不適合的私募基金給客戶時，應由銀行還是投信負責？

金管會官員表示，現行規定，投信私募一檔基金必須直接洽客戶，但因私募基金的應募人必須為「專業投資人」，也就是有一定財力的自然人與法人，這類型的「大戶」多半是銀行的往來客戶，投信無法掌握，導致私募基金時找不到大戶參與。

官員說，投信擁有投資研究團隊，銀行則擁有通路，投信業者建議，既然銀行可以幫忙銷售共同基金，也應該可以幫忙銷售私募基金，亦可將私募基金當成幫客戶理財的商品之一。

不過，官員強調，未來開放後，銀行也不能隨便介紹客戶給投信，必須符合一些條件。比如A銀行是B投信的基金銷售機構，日後B投信想要私募一檔基金，就可以請A銀行推薦有意願及需求的客戶。

投信投顧法第3條規定，證券投資信託是指，向「不特定人」募集證券投資信託基金，並發行受益憑證（即共同基金）；或向「特定人」私募證券投資信託基金，並交付受益憑證（即私募基金），從事於有價證券、證券相關商品等投資或交易。