銀行財管部門積極服務客戶，創造雙贏。
圖／工商時報資料照片
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今年以來投資者嗅到風向轉變，銀行主管表示，目前高資產客戶已明顯開始轉向股票基金，至於如高息債券、人民幣商品，也是高資產客戶喜愛的商品。
永豐銀行發言人陳亭如表示，高資產客戶向來追求的就不是資產的增值，而更著重於資產的穩健度，把資產配置當成首要。例如，金融海嘯期間，部分高資產族群的配置比重，債券基金已經從過往的30％拉高至60％以上，股票型基金則從70％大幅縮水到40％以下；今年以來面對美國QE可能將在年底退場，財管大戶又將開始新一波的資產大挪移。
陳亭如分析，海外債券也是高資產族群喜愛的標的之一，由於債券擁有一定的存續期間，操作方式與債券基金並不相同，投資人買入債券後，持有期間雖然將面臨債券價格波動的風險，但若持有至到期後再賣回，不會損及本金，不過，因近期QE動向不明，利率可能再走升，投資人多以短天期債券為主。
中信銀主管則指出，今年以來高資產客戶「減債」動作明顯，主要轉向有股票成份的平衡型基金及股票基金。就銷量前十大基金類型來看，已明顯從過去的「重債輕股」轉向「重股輕債」，股票基金占了七成，其中一半屬於配息的平衡型基金，其他則是全球型股票基金、生技股票基金、景氣循環型股票基金。
中信銀主管分析，就外幣商品來看，人民幣商品最受高資產客戶喜愛，像是人民幣結構型商品、點心債等，尤其是點心債因存續期間短，通常2到3年，而利、匯率又相較其他貨幣穩定、具吸引力，因此今年以來資金持續流入。
就其他外幣資產來看，銀行主管指出，目前投資6年期以南非幣計價的債券，利率約可達7％到8％，而澳幣計價債券則可達約4％，都有不錯的表現，雖然各界認為上述幣別的匯率波動度大，匯差可能導致實際獲利不如預期，不過，相較於短期匯率波動可能極大，而長期匯率則仍會維持在一定的區間，擁有高利率仍將創造穩定的收入來源，也常會是高資產客戶資產配置的選項之一。
永豐銀行發言人陳亭如表示，高資產客戶向來追求的就不是資產的增值，而更著重於資產的穩健度，把資產配置當成首要。例如，金融海嘯期間，部分高資產族群的配置比重，債券基金已經從過往的30％拉高至60％以上，股票型基金則從70％大幅縮水到40％以下；今年以來面對美國QE可能將在年底退場，財管大戶又將開始新一波的資產大挪移。
陳亭如分析，海外債券也是高資產族群喜愛的標的之一，由於債券擁有一定的存續期間，操作方式與債券基金並不相同，投資人買入債券後，持有期間雖然將面臨債券價格波動的風險，但若持有至到期後再賣回，不會損及本金，不過，因近期QE動向不明，利率可能再走升，投資人多以短天期債券為主。
中信銀主管則指出，今年以來高資產客戶「減債」動作明顯，主要轉向有股票成份的平衡型基金及股票基金。就銷量前十大基金類型來看，已明顯從過去的「重債輕股」轉向「重股輕債」，股票基金占了七成，其中一半屬於配息的平衡型基金，其他則是全球型股票基金、生技股票基金、景氣循環型股票基金。
中信銀主管分析，就外幣商品來看，人民幣商品最受高資產客戶喜愛，像是人民幣結構型商品、點心債等，尤其是點心債因存續期間短，通常2到3年，而利、匯率又相較其他貨幣穩定、具吸引力，因此今年以來資金持續流入。
就其他外幣資產來看，銀行主管指出，目前投資6年期以南非幣計價的債券，利率約可達7％到8％，而澳幣計價債券則可達約4％，都有不錯的表現，雖然各界認為上述幣別的匯率波動度大，匯差可能導致實際獲利不如預期，不過，相較於短期匯率波動可能極大，而長期匯率則仍會維持在一定的區間，擁有高利率仍將創造穩定的收入來源，也常會是高資產客戶資產配置的選項之一。
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