【經濟日報╱記者王奐敏／台北報導】
國內基金市場進入戰國時代，為搶攻總規模約新台幣4.5兆元的商機大餅，業者除了積極擴充產品線，有鑑於電子交易成為趨勢，如何提供更符合投資人需求的基金平台服務也成為重點。
據調查，除了績效、市場行情查詢之外，投資人最需要的還是以「何時買進及賣出」及「投資標的選擇」等及時服務為主。
根據遠見民調中心針對五都民眾理財行為調查顯示，逾六成投資人自己作買賣決定，其次是詢問親友及理財顧問。但近兩年金融市場波動度不小，進而影響民眾理財意願，以今年中斷投資者來說，最主要的困擾是「投資標的選擇」，以及不知如何投資管理、缺乏信任的諮詢管道等。至於去年投資人最大困擾則是「買進買出的時間點」。
復華投信總經理周輝啟表示，以往小額投資人受限傳統服務成本過高，無法得到足夠專業、及時有效的投資服務，在面對市場變動或解讀各種金融資訊時，缺乏更進一步的諮詢了解管道，導致無法達成理財目標，不過，隨網路及行動裝置進步快速，使運用科技為百萬個小額投資人，提供如同專人的及時有效服務成為可能，進一步提升國內基金業者對小額投資人理財服務的層次。
隨國內基金產品日趨齊全，目前各業者成立的基金網站平台已擺脫公告事項、電子交易或金融市場看法等陽春功能，為了能更快速、直接提供投資人服務，也逐漸發展出投資組合建議或線上理財工具等。
以「復華金管家」為例，獨家推出搭配「月KD值」及「巴菲特指標」等台股進出場訊號的「金利high定時定額」，讓台股基金投資更能因應多空、提高投資勝率。
復華投信執行副總宋炎本指出，在投資的世界裡，大戶能夠勝出，不是因為本身有多強的投資洞見，而是仰賴優秀的投資專家提供正確的市場解讀、多元的產品選擇及進出場時點建議。
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