券商攻基金 財管規模拚翻倍
2014/01/06
【經濟日報╱記者葉家瑋、簡威瑟、張瑞益／台北報導】2014年元月起，金管會開放券商在單一「財富管理信託帳戶」下，全台逾2萬名營業員可兼任理專賣基金，一級券商包括凱基證券、元大寶來證券、群益金鼎證券等已摩拳擦掌準備全力進攻，今年將是券商基金市場「元年」，規模可望倍數成長。
券商公會秘書長莊太平預估，券商目前在財富管理規模約500億元，基金占300億元，與現行基金整體市場3兆元相比，市占率仍低。開放營業員兼任理專後，今年券商資產管理規模至少倍增。
凱基證券董事長魏寶生指出，基金是國內民眾進行投資及財富管理重要的工具之一，券商對高風險的股票市場熟悉，營業員多是「風險性投資」起家，跨入較低風險、報酬較穩健的基金銷售領域不困難。
魏寶生說，政府開放營業員兼營財管業務，證券商營業員透過單一帳戶（財管信託帳戶），協助客戶同時配置境外基金及境內基金，建立一個完整性、即時性及便利性的專業基金顧問、資產配置及交易平台，有助於提高客戶滿意度。
元大寶來證券資深副總經理王義明指出，元大寶來財管平台上已有18家國內投信、11家境外資產管理公司的產品，合計30大類產品，超過1,000檔產品提供客戶選擇；而全台有200個據點、2,500位營業員，有逾九成考取理專所需證照，今年可以大展拳腳。
群益金鼎證財富管理部副總裁吳韋潔表示，群益金鼎證營業員約1,200人，逾半數持有執照信託及財富管理執照，金管會開放營業員兼賣基金，有充分的戰力應戰，在基金銷售加入下，今年自家公司資產管理規模希望由50億元擴大到100億至200億元。
券商表示，券商加入基金銷售，營業員知道客戶想投資基金時，就不必將業務「拱手讓人」，除替公司營運加分，銷售效益極大化，投信業者發行的基金也增加一個銷售管道。過去十年券商銷售基金採複委託及代銷方式，財管信託業務採「專人專制」，考取信託加財富管理證照及營業員執照，只能擇一登錄，營業員無法兼做理專。
券商公會秘書長莊太平預估，券商目前在財富管理規模約500億元，基金占300億元，與現行基金整體市場3兆元相比，市占率仍低。開放營業員兼任理專後，今年券商資產管理規模至少倍增。
凱基證券董事長魏寶生指出，基金是國內民眾進行投資及財富管理重要的工具之一，券商對高風險的股票市場熟悉，營業員多是「風險性投資」起家，跨入較低風險、報酬較穩健的基金銷售領域不困難。
魏寶生說，政府開放營業員兼營財管業務，證券商營業員透過單一帳戶（財管信託帳戶），協助客戶同時配置境外基金及境內基金，建立一個完整性、即時性及便利性的專業基金顧問、資產配置及交易平台，有助於提高客戶滿意度。
元大寶來證券資深副總經理王義明指出，元大寶來財管平台上已有18家國內投信、11家境外資產管理公司的產品，合計30大類產品，超過1,000檔產品提供客戶選擇；而全台有200個據點、2,500位營業員，有逾九成考取理專所需證照，今年可以大展拳腳。
群益金鼎證財富管理部副總裁吳韋潔表示，群益金鼎證營業員約1,200人，逾半數持有執照信託及財富管理執照，金管會開放營業員兼賣基金，有充分的戰力應戰，在基金銷售加入下，今年自家公司資產管理規模希望由50億元擴大到100億至200億元。
券商表示，券商加入基金銷售，營業員知道客戶想投資基金時，就不必將業務「拱手讓人」，除替公司營運加分，銷售效益極大化，投信業者發行的基金也增加一個銷售管道。過去十年券商銷售基金採複委託及代銷方式，財管信託業務採「專人專制」，考取信託加財富管理證照及營業員執照，只能擇一登錄，營業員無法兼做理專。
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