去年定期定額買基金 62％有賺

• 2014-01-23 01:51
• 工商時報
• 記者陳欣文／台北報導

「定期定額送舊迎新」投資人調查

摩根定期定額溫度指數

　美、歐、日等成熟股市連創波段新高帶動下，最新的定期定額扣款金額較前期（2013第3季）增加1.84億元來到98.41億元，定期定額人數則維持152萬人，反應投資人信心好轉，人均扣款金額擴大。

　2013年第4季「摩根定期定額溫度指數」較上期上升4度至56度 ，創下2012第3季發布該指數以來新高，並終止過去連續兩季的跌勢。

　此外，調查去年定期定額成果顯示，62％投資人去年定期定額賺錢，較2012年的46％大幅上升，賠錢的比重僅24％；其中，台股基金則獲投資人評選為2013年定期定額投資組合報酬表現最佳的基金類型。

　摩根投信執行董事邱亮士表示，摩根定期定額溫度指數自2012年第3季首度發布以來，最新的定期定額溫度指數來到近六季新高的56度，觀察組成指數的三大指標中，最新定期定額金額去年12月來到33.11億元的近七個月新高。

　定期定額動能指標也大幅走強，摩根旗下境外內基金定期定額客戶新申購筆數走高，停扣筆數則創下2006年第3季以來新低，是定期定額動能較前期躍升10度的主因。

　展望未來三個月，有26％投資人打算增加扣款金額，暗示未來一季定期定額動能走高機會濃厚。

　觀察去年定期定額表現最佳的基金類型，台股基金拔得頭籌。法人指出，去年台股僅上漲11％，落後成熟市場，但國內186檔台股基金平均漲幅達20％，凸顯台股產業結構改變，過去電子股獨大不再復見，選股能力是決定績效的關鍵。

　復華全方位基金經理人孫民承表示，近期台股因為接近農曆新年長假，部分不願抱股過年之資金提前獲利了結，加上開放現股當沖短期籌碼較為零亂，盤面出現小幅修正整理走勢，但在全球經濟無重大風險的情況下，加上景氣仍位處下檔風險較低的黃藍燈區。

　且就獲利基本面觀察，根據統計，2014年台股上市公司獲利預估仍有機會成長10％，挑戰歷史新高的1.47兆元，未來指數空間將隨獲利成長仍有調高的空間，目前仍是加碼風險性資產的好時點。