定期定額投資債券基金 有賺頭

• 2014-12-08 01:36
• 工商時報
• 蔡淑芬

　定期定額投資方式的概念在台灣已經20年，然而多數人認為「定期定額」就應選擇波動大、報酬高的股票基金且長期投資就「一定會」賺錢，但事實上經柏瑞投信研究，發現相較股票，高收益債券波動度相對較低且中長期投資將比股市有機會達成理財目標。

　柏瑞投信投資顧問部經理黃勇諴分析，若以全球股票指數與全球高收益債券指數研究分析發現，過去20年，全球高收益債券表現相較於全球股票，不僅波動度低於5％（股票為16.56％），累積投資報酬率也接近股市的兩倍達193％，此結果打破國人認為投資皆要挑高風險、高報酬產品的迷思。

　黃勇諴分析，投資總是要衡量風險與報酬，根據彭博資訊，自海嘯後2009年3月市場低點開始定期定額投資（5年）各類股票與主要債券指數，包括：巴克萊全球高收益債券指數、摩根全球新興市場指數與花旗全球投資等級債券指數，根據Bloomberg於2009年3月至2014年3月，5年來定期定額分別累積34.43％、19.34％與8.37％報酬率皆表現不差。

　柏瑞投信推出這創新的債券基金懶人包後，即使不是理財專家、不懂技術分析，不知該如何選擇基金、甚至不知何時可停利或停損出場，都可以不用再擔心，利用債券基金懶人包的投資方法，每月定期定額投資債券基金掌握分散原則，即使在瞬息萬變的波動下，長期累積仍有機會達成個人的理財目標。