平衡型基金 人氣強強滾

平衡型基金 人氣強強滾

2014-12-17 經濟日報 記者李娟萍／台北報導

根據投信投顧公會最新資料，境外和境內平衡型基金近期規模分別達到1,861億元和680億元，同創歷史新高，各較去年底大增四成和一倍，平衡型基金是今年最夯的基金類型。

摩根投信行銷與產品事業部執行董事劉玲君分析，平衡型基金跟漲抗跌的投資優勢，促成這類產品今年投資熱度上升，不論是從境外或境內規模大幅成長可見一斑。

境外平衡型規模從今年4月持續成長，10月底規模較去年底大增近四成，居各類基金第一，連續五個月創下歷史新高紀錄，頗有蓄勢突破2,000億元大關的氣勢；境內平衡型基金則在投信業者積極搶發新基金中，11月底規模已經較去年增加逾一倍，顯示平衡型基金浪潮來勢洶洶。

平衡型基金因股債兼備，降低整體資產配置的風險，減緩單一資產波動對整體投資組合的衝擊，因而備受投資人青睞。

摩根多重收益基金經理人邁可．施厚德（Michael Schoenhaut）表示，美國10年期公債殖利率過去一周大跌了0.21個百分點，創下2012年6月以來最大的單周跌幅，眼見美國利率仍處於歷史低檔水位，投資人對收益型商品的需求強烈。

另一方面，全部重押股票基金雖有報酬率可期，但波動過高，卻可能令人不勝負荷。
平衡型基金收益來源多元化，除股債之外，也涵蓋REITs、特別股和可轉債等。