多重收益型商品來了…境內平衡基金 吸睛

多重收益型商品來了…境內平衡基金 吸睛

                                                                                                                    2013/12/24

【經濟日報╱記者李娟萍／台北報導】根據投信投顧公會統計資料，國人持有的境外平衡基金規模至10月底，已由去年底的553億元大幅增加至1,296億元，十個月內規模暴增743億元，但境內平衡、多重收益基金到現在才核准開募，境內外基金規模競賽整整跑輸了一整年。

隨著美國量化寬鬆（QE）即將退場，公債殖利率走高，債券甜頭減少，資金也開始轉向，市場預期平衡型基金、高股息（入息型）股票基金，將成為未來二年投資人新寵。

觀察今年在台灣市場上大行其道的月（季）配息境外平衡暨股票型基金，月配息率在3%-4%之間，雖不比當紅的高收益債券基金高，但隨著全球景氣向上，股市表現將優於債市，月配息率上檔空間可期。

國內投信業者眼見境外平衡型基金大賣，早已想同步推出同類型的產品搶市，但卡在法令限制上，遲遲無法如願，如今法令雖已放寬，但顧及主管機關的管控高收益債基金政策，業者自動自發地排除高收益債在投資項目內，使得境內平衡基金的投資範圍被限縮。

一旦境內外平衡基金同步上架時，績效及配息率就是投資人投資的指標，而缺了一角的境內平衡型基金，能否一樣吸睛，有待日後檢視。