類全委保單投資帳戶 首重E、P、S
國壽委託施羅德投資帳戶績效
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根據壽險公會資料顯示，今年3月投資型保單保費收入408億元，創近3年來3月單月銷售最高紀錄，其中類全委保單銷售成長功不可沒。訴求以專業管理全權委託投資帳戶的類全委保單究竟該如何挑選，施羅德投信建議E.P.S指標，包括Experience（經驗）、Performance（績效）與Subject（標的）。
隨景氣回溫，投資型保單開始受到保戶青睞，今年1到3月，投資型保單總保費收入874億，其中3月單月408億元就占47％，這是睽違三年來少見快速成長。
主要是因為壽險公司積極推出專業管理全委帳戶的類全委保單，光這兩年發行的類全委保單就超過10張。
至於該如何挑選適合自己的全權委託投資帳戶，施羅德投信建議從E.P.S.指標觀察，其中E是指Experience管理經驗。
1974年施羅德集團即開始受託經營英國第一個聯營退休金，多年來實際管理香港強積金與國際退休金，並且自2010年開始，施羅德台灣引進施羅德多元資產團隊資源，陸續管理國內主要壽險公司全委帳戶，具有豐富國內外實戰全委帳戶經驗值。
P則是指Performance績效，近年來收益型資產當道，類全委保單全委帳戶也納入類似收益概念的提解撥回機制，如月、季、年或額外加碼提解撥回機制。施羅德投信表示，績效須跟上提解撥回機制，才能讓保戶領回收益後,並達成資產長期穩健增值目標，因此績效穩定與否也是評估重點之一。
S為Subject投資標的，施羅德投信建議可多加觀察全委帳戶投資標的多元性，如施羅德管理國內壽險公司全委帳戶，向來以股、債、另類資產等多元資產進行布局，同時納入逾百檔可投資標的，善用資產互補策略降低帳戶波動度。
歷經幾番景氣循環試煉，愈來愈多保戶開始認知投資型保單帳戶，若是納入投資專業團隊主動管理，投資可以更簡單，漸漸帶動類全委保單連結全委帳戶銷售熱度，在保險保障與投資專業相輔相成之下，民眾透過類全委保單理財，可以滿足人生規劃財務需求。
隨景氣回溫，投資型保單開始受到保戶青睞，今年1到3月，投資型保單總保費收入874億，其中3月單月408億元就占47％，這是睽違三年來少見快速成長。
主要是因為壽險公司積極推出專業管理全委帳戶的類全委保單，光這兩年發行的類全委保單就超過10張。
至於該如何挑選適合自己的全權委託投資帳戶，施羅德投信建議從E.P.S.指標觀察，其中E是指Experience管理經驗。
1974年施羅德集團即開始受託經營英國第一個聯營退休金，多年來實際管理香港強積金與國際退休金，並且自2010年開始，施羅德台灣引進施羅德多元資產團隊資源，陸續管理國內主要壽險公司全委帳戶，具有豐富國內外實戰全委帳戶經驗值。
P則是指Performance績效，近年來收益型資產當道，類全委保單全委帳戶也納入類似收益概念的提解撥回機制，如月、季、年或額外加碼提解撥回機制。施羅德投信表示，績效須跟上提解撥回機制，才能讓保戶領回收益後,並達成資產長期穩健增值目標，因此績效穩定與否也是評估重點之一。
S為Subject投資標的，施羅德投信建議可多加觀察全委帳戶投資標的多元性，如施羅德管理國內壽險公司全委帳戶，向來以股、債、另類資產等多元資產進行布局，同時納入逾百檔可投資標的，善用資產互補策略降低帳戶波動度。
歷經幾番景氣循環試煉，愈來愈多保戶開始認知投資型保單帳戶，若是納入投資專業團隊主動管理，投資可以更簡單，漸漸帶動類全委保單連結全委帳戶銷售熱度，在保險保障與投資專業相輔相成之下，民眾透過類全委保單理財，可以滿足人生規劃財務需求。
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