全球入息 打造類退休年金模式

• 2014-05-30 01:19
• 工商時報
• 記者魏喬怡／台北報導

　據宏利資產管理發布的最新熟齡亞洲系列調查結果，家庭財富是台灣退休人口更能有效運用的另一項收入來源，但台灣家庭目前約有40％的金融財富是置於銀行存款，這些存款不僅回報微薄，甚至因為通膨而損失價值。

　今年來市場呈現劇烈震盪，在多空交雜的大環境下，宏利表示，多元資產配置型基金越來越受台灣投資人歡迎。

　宏利投信總經理張維義表示，台灣投資人的理想退休生活與現實生活準備有著很大落差，鑑於退休規畫產品在台灣的需求龐大，但是相關投資工具卻很少，因此近期宏利投信推出「宏利全球入息動態組合基金」為投資人做動態資產配置。

　張維義指出，宏利金融集團旗下資產管理公司的John Hancock為美國前三大退休金資產管理公司，所管理的「美國401K」退休基金計畫是北美Target Risk Fund（Life Style生活週期型態基金）市占率第一名，在退休基金投資管理核心價值即為「資產配置投資策略」。

　宏利全球入息動態組合基金經理人蘇泰弘表示，該基金主要投資全球股票子基金及債券子基金，最大特色為採用靈活的動態配置策略，依市況決定投資組合風險承受度，設立最大跌幅風控機制，可在市場波動時建立下檔保護機制，避免投資人蒙受大幅損失。