永豐銀 富蘭克林 為理財族做退休規畫

• 2014-06-09 01:43
• 工商時報
• 陳愛珠

永豐銀行與富蘭克林舉辦退休說明會盛況。 圖／業者提供

　想要富足的退休生活，提早財富規畫是必要之事。永豐銀行今年投入資源，強化退休理財平台，軟硬體兼備。硬體方面強化基金交易平台，新增「定期買回」設定機制，並提供「試算管家」軟體服務，讓退休準備事半功倍。

　國民理財大師富蘭克林投顧則建議，低利時代，投資不妨向「收益（Income）」題材靠攏，高殖利率的新興債、高股利的美股或全球股票收益型基金，都是籌措退休金好工具。

　永豐銀行「定期買回」設定機制是一個彈性又自主的投資方式，客戶只要與銀行約定贖回日期、月份及金額，銀行將定期幫客戶贖回需要的金額。「試算管家」則能依照每個人退休後需求，試算出退休前要準備多少退休金，或退休後每月可領多少生活費，再依個人需求和市場變化作資產配置。

　永豐銀行財富金融處副總經理韓志宇表示，永豐銀行提供最佳客製化理財平台，也需要最優質的理財商品供客戶選擇，此次活動特別邀請富蘭克林投顧，為貴賓客戶介紹最全面的基金商品。

　富蘭克林第三季投資策略則建議採「123」策略，首選新興國家債基金、全球股票收益型基金及美國平衡型基金。