下周起 8大類基金免審

• 2014-10-01 01:18
• 工商時報
• 記者彭禎伶／台北報導

　金管會推動國內基金與境外基金規模拉近、且要超越的計畫正式啟動，最快下周，國內投信業者募集的8大類基金即可全部適用「申報生效制」，不必再逐檔申請核准，最快12個營業日後即可上市，加速國內投信業者基金推出的速度。

　金管會訂定的目標，是1年內國內基金規模要跟在台銷售的境外基金規模拉近，之後3到5年內，境內基金至少要與境外基金能平起平坐，一較長短。

　現行國內投信募集、投資國內的基金，只有股票型、組合型、平衡型、指數型能適用申報生效，10月初之後則是進一步擴大到債券型、指數股票型、保本型及貨幣市場基金，等於8大類基金全數免審，證期局表示，未來只有無法歸類到這8大類基金者，或要委託國外業者代操的基金才需事先審查。

　證期局表示，幾乎目前市場上銷售的基金，多可以用申報生效制，只有少數不能被歸類的基金，或被取消申報生效的業者，才必須事先申請核准。

　金管會在8月初就宣布這項開放措施，但預告後卡在「但書」機制，即原預告條文是最近一檔基金在開放買回6個月期間，平均已發行總單位數較成立日減少40％以上者，及內控有重大缺失或一年有二次送件又撤回或有瑕疵者，就會被取消申報生效的機制。

　業者紛紛反應在實務上有其困難，但證期局表示，考量到現行銷售機構在新基金募集設立前，常透過勸誘投資人轉申購新基金的方式，衝高發行量，但在基金閉鎖期屆滿後，就馬上贖回，影響基金的正常布局及投資人權益，最後還是堅持要保留「但書」條款，只是將減少比率由40％提高到50％。

　金管會先前表示，根據波士頓顧問（BCG）發布的全球財富報告，台灣100萬美元以上的家庭高達32.9萬戶，全球排名第八位，在亞洲僅次大陸、日本，等於台灣有很大空間發展資產管理，但現在國內投信基金僅630檔、資產規模新台幣2.1兆元，反觀境外基金在台銷售檔數有上千檔，資產規模達3.2兆元，差距有拉大的趨勢。