2015退休計畫 基金理財享樂活
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時值歲末年終，進入2015年目標退休樂活，建構人生第二春，打造另一段黃金歲月，投顧建議，新年度退休計畫，基礎通用資產配置是全球型股票基金及全球債券型基金，然後再視個人投資屬性及年齡，評估調整加入產業型或區域、單一國家基金。
富蘭克林證券投顧表示，籌措退休資金過程，最好兼顧日常生活品質與工作進度，同時擁有豐富的諮詢服務為奧援，能持之以恆、長期累積經營，有專業經理團隊管理的基金理財是相對容易的入門選擇，可掌握基金工具具備的四大好處。
富蘭克林證券投顧指出，基金具有動態資產配置方案，提供上班族量身訂製的預設型商品；及保守、穩健及積極型投資組合基金可配合不同需求的風險水準；且透過科學分析篩選與用風險為基礎的投資組合商品以降低風險；更能透過資產配置方案，有助投資過程的「上有攻、下有守」。
其中，退休規畫的基礎通用資產配置組合，應納入全球型股票基金及全球債券型基金，再視個人投資屬性以及年齡，酌量加入產業型或區域、單一國家型基金。
富蘭克林證券投顧建議，例如距離退休時間15年以上者，可挑選波動大、長期趨勢向上的市場的新興亞洲市場；10到15年則是穩健第一，固定收益與股票資產可採取各半配置，股票部位則是鎖定已開發國家為主；至於計畫10年內退休者，持盈保泰為優先，降低股票比重、增加債券與貨幣基金比重。
群益多重收益組合基金經理人林宗慧指出，針對退休等長期目標投資，運用分散投資全球多元化固定收益資產，降低風險並以穩健收益奠定績效基礎，再加入具有充沛股息與增值潛力的高股息資產，可為多重收益投資加分。
至於完整的收益投資組合，應該包括各類型收益型資產，並且在適當的市場環境變化轉折時，做正確的資產配置調整。
日盛金緻招牌組合基金經理人鄭鼎芝強調，退休基金在規畫上應設定一目標值及投資時間，再決定穩健積極保守產品的組合配置，若以債券投資的角度來看，建議可以投信投顧公會分類之債券風險等級，做為配置，或投資債券組合基金。
富蘭克林證券投顧表示，籌措退休資金過程，最好兼顧日常生活品質與工作進度，同時擁有豐富的諮詢服務為奧援，能持之以恆、長期累積經營，有專業經理團隊管理的基金理財是相對容易的入門選擇，可掌握基金工具具備的四大好處。
富蘭克林證券投顧指出，基金具有動態資產配置方案，提供上班族量身訂製的預設型商品；及保守、穩健及積極型投資組合基金可配合不同需求的風險水準；且透過科學分析篩選與用風險為基礎的投資組合商品以降低風險；更能透過資產配置方案，有助投資過程的「上有攻、下有守」。
其中，退休規畫的基礎通用資產配置組合，應納入全球型股票基金及全球債券型基金，再視個人投資屬性以及年齡，酌量加入產業型或區域、單一國家型基金。
富蘭克林證券投顧建議，例如距離退休時間15年以上者，可挑選波動大、長期趨勢向上的市場的新興亞洲市場；10到15年則是穩健第一，固定收益與股票資產可採取各半配置，股票部位則是鎖定已開發國家為主；至於計畫10年內退休者，持盈保泰為優先，降低股票比重、增加債券與貨幣基金比重。
群益多重收益組合基金經理人林宗慧指出，針對退休等長期目標投資，運用分散投資全球多元化固定收益資產，降低風險並以穩健收益奠定績效基礎，再加入具有充沛股息與增值潛力的高股息資產，可為多重收益投資加分。
至於完整的收益投資組合，應該包括各類型收益型資產，並且在適當的市場環境變化轉折時，做正確的資產配置調整。
日盛金緻招牌組合基金經理人鄭鼎芝強調，退休基金在規畫上應設定一目標值及投資時間，再決定穩健積極保守產品的組合配置，若以債券投資的角度來看，建議可以投信投顧公會分類之債券風險等級，做為配置，或投資債券組合基金。
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