美歐中印度平衡基金 讚

美歐中印度平衡基金 讚

2015-02-22 經濟日報 記者蔡靜紋／台北報導

今年投資想「羊羊得意」，不妨參考國泰世華、台北富邦兩大財富管理銀行的建議。兩大行的看法頗為一致，基金投資均看好美、歐、中、印度等四市場，首推平衡型基金，惟保險商品首推項目不同，國泰世華建議類全委保單，台北富邦則大推分紅保單。

「今年是投資轉折年。」台北富邦銀行資深協理黃致淵認為，受到美國升息、希臘問題衝擊，各國股市上上下下，但波動幅度不大，惟後續仍須觀察希臘退歐、俄羅斯與烏克蘭間地緣政治風險、國際油價走勢等三大變數。

以油價下跌而言，對產油國影響程度不一致，對沙烏地阿拉伯影響不大，但對俄羅斯經濟產生嚴重衝擊，惟亦有利於中國、印度等進口國。黃致淵認為，以現階段情勢看來，上半年可布局美、歐，以待下半年或明年收割。

黃致淵進一步建議，美、歐市場可於拉回時進場，採大額分批策略，中、印採定期定額即可。

他同時提醒，以美元升值走勢確立下，投資人多少應建議美元部位。

國泰世華銀行財富管理部協理林雄輝表示，今年初以來市場黑天鵝特別多，包括油價、各國中央銀行措施等，目前匯市、利率、債券都存在不確定性，使得市場相對動盪，建議透過平衡式基金布局資產，年配息率大抵落於4%~9%，惟各檔基金的配置項目不同，配息率高者也隱含波動度高的風險，投資人應尋找適合個人風險屬性的商品。

資料來源：採訪整理 記者蔡靜紋／製表