股債均衡配置 投資有效率

• 2015-04-13 01:39
• 工商時報
• 記者呂清郎／台北報導

　2015年美國升息在即，投資市場震動加劇，尤其股市走了數年多頭、指數紛紛來到相對高檔，接下來的布局難度提高，風險機會並存下，如何讓資產更有效運用？法人認為，在波動加大之際，股債均衡配置的平衡型基金將是最有效率的投資組合。

　群益投信表示，平衡型基金是投資人進可攻、退可守最佳投資工具，但平衡型基金種類眾多，包括國內外、配息、平衡組合型、單一區域型、全球型等，計價幣別也是非常多元，投資人該如何選擇也是一大學問。

　以群益預定5月25日開募的「群益中國金采平衡基金」來說，募集上限200億元，一舉囊括大陸股債商機，並擁有新台幣、美元、人民幣三大計價幣別及月配／累積型機制，讓投資人擁有多元以及大陸強市的投資契機。

　群益投信強調，強市投資策略是提升投資勝率的不二法則，近期資金狂潮引爆，加上經濟政策改革雙重利多下，大陸股市再度崛起，大陸股市投資熱度居高不下，指數持續創高，在投資方向上，不論外資或大陸當地機構法人一致看好政策相關產業，因此，大陸市場是值得投資的強市之一。

　加上人民幣理財商品也是市場趨勢，因此要同時掌握大陸股市的上漲、大陸債券穩健增長及人民幣升值潛力，投資人不妨選擇大陸平衡基金。

　群益中國金采平衡基金經理人林宗慧認為，目前正是投資大陸好時機，面對2015年全球經濟復甦步調不一，今年將是全球景氣面臨轉機的一年，如何聰明且有效率的投資，同時布局股、債平衡資產，除可達到報酬最佳化外，更可抵禦美國聯準會（Fed）升息帶來衝擊。

　且去年下半年以來，大陸股市漲幅驚人，遠超過全球股市，大陸債市亦維持穩增長，抗跌全球債市。未來在大陸積極改革轉型，加上人行啟動降息，帶來龐大機會，多頭續航力可期。